專戶理財基本知識

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1、專戶理財基本知識1、什么是專戶理財專戶理財又稱特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行證券投資的活動。它可以根據(jù)高端客戶的投資需求和風險偏好，為其提供“量體裁衣”式的理財服務(wù)，充分滿足高端客戶富于個性化的各種特定理財需求。?專戶理財業(yè)務(wù)按照業(yè)務(wù)形式不同可以分為“一對一”專戶和“一對多”專戶兩種。?2、專戶理財業(yè)務(wù)與公募基金的區(qū)別？專戶理財業(yè)務(wù)與公募基金存在以下區(qū)別：?特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公募基金資金來源向特定客

2、戶募集或接受特定客戶財產(chǎn)委托。通過公開發(fā)行基金份額，集中投資者的資金。資金規(guī)模特定單個客戶委托規(guī)模不低于3000萬元。特定多個客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，其中每個客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。一般1000元以上。投資范圍除股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品、商品期貨外，還可以投資證監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種。股票、債券、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品等。投資限制單個資產(chǎn)管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20%；同一

3、資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財產(chǎn)（包括單一客戶和多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)）投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的資產(chǎn)管理計劃可以不受前款規(guī)定的比例限制。持有一家上市公司股票的市值不得超過組合資產(chǎn)凈值的10%；基金管理公司旗下所有證券投資基金持有一家公司發(fā)行的證券（總股本、債券總規(guī)模）不得超過該證券的10%；主動買入的全部權(quán)證市值不得超過組合資產(chǎn)凈值的3％的限制等等費用基金管理費、基金托管費、認/申購費、贖回費等?；鸸芾碣M、基金托管費、認/申購費、贖回費等。信息披露季報、半

4、年報、年報、臨時報告。4/4季報、年報、臨時報告等資產(chǎn)管理合同中約定的報告服務(wù)。3、如何保證特定客戶委托財產(chǎn)的安全、不被挪用？?特定客戶的委托財產(chǎn)雖然由基金公司管理，但是由商業(yè)銀行進行托管，不會出現(xiàn)基金公司挪用、占用委托財產(chǎn)的情況。??????根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶委托資產(chǎn)獨立于基金公司和托管銀行的固有財產(chǎn)及其他財產(chǎn)?；鸸?、托管銀行不得將委托財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鸸?、托管銀行因委托財產(chǎn)的管理而取得的財產(chǎn)和收益，歸入委托財產(chǎn)?；鸸?、托管銀行因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，委托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)

5、。4、單一特定客戶的最低委托規(guī)模是多少？最短委托期限多長？單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。在資產(chǎn)管理合同有效期內(nèi)，客戶有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定以書面通知或指令的形式追加委托財產(chǎn)。追加委托財產(chǎn)比照初始委托財產(chǎn)辦理移交手續(xù)。?根據(jù)證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，特定客戶的資產(chǎn)委托期一般不得少于1年。5、資產(chǎn)管理計劃單個委托人的最低委托規(guī)模是多少？特定資產(chǎn)管理計劃運作期內(nèi)如何參與退出？4/4投資單個資產(chǎn)管理計劃（即一對多專戶）初始金額不低于100萬元人民幣。?資產(chǎn)管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參

6、與和退出，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。6、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收費方式？?特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。??????基金公司可以與特定客戶約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提取適當?shù)臉I(yè)績報酬。在一個委托投資期間內(nèi)，業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%。固定管理費用和業(yè)績報酬可以并行收取。7、與特定客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，應(yīng)該具備什么條件？基金公司應(yīng)當了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務(wù)狀況，向客戶說明

7、有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運作市場及方式，充分揭示相關(guān)風險。??????客戶在訂立資產(chǎn)管理合同之前，應(yīng)當充分向基金公司告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況，并就資金和證券資產(chǎn)來源的合法性做特別說明和書面承諾。8、特定客戶如何了解委托資產(chǎn)的凈值狀況？4/4基金公司與托管行定期對組合進行估值，并向客戶提供估值信息，供客戶了解其委托財產(chǎn)運作情況。未來可通過國聯(lián)安基金網(wǎng)上客戶查詢系統(tǒng)查詢賬戶信息及凈值信息。4/4