外匯、匯率與外匯市場(chǎng)

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1、第一章外匯、匯率與外匯市場(chǎng)第一講第一節(jié)外匯第二節(jié)外匯匯率第三節(jié)外匯市場(chǎng)1一、外匯的涵義二、外匯的特點(diǎn)三、外匯形態(tài)四、外匯的種類五、外匯交易形式（略）第一節(jié)外匯走，一起去看看2第一節(jié)外匯一、外匯的涵義在本質(zhì)上，外匯是以本國(guó)貨幣兌換成外國(guó)貨幣，從而相應(yīng)地把資金轉(zhuǎn)移到國(guó)外，用以支付國(guó)家間商品、勞務(wù)交易的價(jià)款，進(jìn)行國(guó)際投資，清算國(guó)家之間的債權(quán)債務(wù)，以及實(shí)現(xiàn)無(wú)償?shù)馁Y金轉(zhuǎn)移。包括了“匯”和“兌”兩個(gè)過程。有動(dòng)態(tài)和靜態(tài)之分3第一節(jié)外匯二、外匯的特點(diǎn)1、外幣性：必須是以外國(guó)貨幣表示的資產(chǎn)、債權(quán)等支付手段。2、自由兌換性：必須可以自由兌換成以外幣表示的資產(chǎn)、債

2、權(quán)等支付手段。3、普遍性：必須被各國(guó)普遍接受與運(yùn)用。4、可償性（同2）4第一節(jié)外匯三、外匯形態(tài)1、外幣現(xiàn)鈔2、外幣存款3、外幣支付憑證4、外幣有價(jià)證券5、其他外匯資產(chǎn)我國(guó)1997年頒布的《外匯管理?xiàng)l例》第三條對(duì)外匯的具體內(nèi)容作出如下規(guī)定：外匯是指：①外國(guó)貨幣。包括紙幣、鑄幣。②外幣支付憑證。包括票據(jù)、銀行的付款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等。③外幣有價(jià)證券。包括政府債券、公司債券、股票等。④特別提款權(quán)（SDR）、歐洲貨幣單位(ECU)、⑤其他外幣計(jì)值的資產(chǎn)。5第一節(jié)外匯四、外匯的種類1、根據(jù)限制性（自由兌換性）不同分：（1）自由外匯：指不需貨幣發(fā)行國(guó)批準(zhǔn)

3、，可自由支付，并自由兌換。（2）有限自由兌換外匯：指未經(jīng)貨幣發(fā)行國(guó)批準(zhǔn)，不能自由兌換成其他貨幣或?qū)Φ谌龂?guó)進(jìn)行自由支付的外匯。國(guó)際貨幣基金組織規(guī)定，凡對(duì)國(guó)際性經(jīng)常往來(lái)的付款和資金轉(zhuǎn)移有一定限制的貨幣均屬于有限自由兌換貨幣。世界上有一大半國(guó)家的貨幣屬于有限自由兌換貨幣，包括人民幣在內(nèi)。（3）記帳外匯：也稱雙邊外匯、協(xié)定外匯或清算外匯6第一節(jié)外匯2、根據(jù)外匯的來(lái)源和用途分：（1）貿(mào)易外匯：指因進(jìn)出口貿(mào)易及其從屬費(fèi)用而收付的外匯。從屬費(fèi)用主要包括與商品進(jìn)出口直接關(guān)聯(lián)的運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等。（2）非貿(mào)易外匯：是指進(jìn)出口貿(mào)易以外的其他各項(xiàng)外匯收支，如僑匯、旅游外

4、匯、勞務(wù)外匯、捐贈(zèng)和援助外匯等。7第一節(jié)外匯3、根據(jù)交割期不同分：（1）即期外匯：又稱現(xiàn)匯。指在外匯買賣成交后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯。（2）遠(yuǎn)期外匯：又稱期匯。指交易雙方事先簽定買賣合約，規(guī)定外匯買賣的幣種、數(shù)量、期限、匯率等，到約定日期才按合約規(guī)定的匯率進(jìn)行交割的外匯。8第一節(jié)外匯4、根據(jù)外匯管理對(duì)象不同分：（1）居民外匯：指居住在本國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企事業(yè)單位、部隊(duì)和個(gè)人，以各種形式所持有的外匯。居民通常指在某國(guó)或地區(qū)居住期達(dá)一年以上者，但是外交使節(jié)及國(guó)際機(jī)構(gòu)工作人員不能列為居住國(guó)居民。各國(guó)一般對(duì)居民外匯管理較嚴(yán)。（2）非居民外匯：指

5、暫時(shí)在某國(guó)或某地區(qū)居住者所持有的外匯，如外國(guó)僑民、旅游者、留學(xué)生、國(guó)際機(jī)構(gòu)和組織的工作人員、外交使節(jié)等以各種形式持有的外匯。在我國(guó)，對(duì)非居民的外匯管理比較松，允許其自由進(jìn)出國(guó)境。9第一節(jié)外匯5、根據(jù)貨幣不同分：（1）硬幣外匯：又稱強(qiáng)幣，指幣值堅(jiān)挺，購(gòu)買能力較強(qiáng)，匯價(jià)呈上漲趨勢(shì)的自由兌換貨幣。（2）軟幣外匯：又稱弱幣，指幣制疲軟，購(gòu)買能力較弱，匯價(jià)呈下跌趨勢(shì)的自由兌換貨幣。本節(jié)結(jié)束10一、匯率概念二、匯率的標(biāo)價(jià)方法三、點(diǎn)數(shù)報(bào)價(jià)法四、匯率的分類五、匯率的變化六、影響匯率變動(dòng)的因素七、匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)第二節(jié)外匯匯率走，一起去看看11第二節(jié)外匯匯率一

6、、匯率概念匯率是指一個(gè)國(guó)家的貨幣兌換成另外一個(gè)國(guó)家貨幣的比率，也稱匯價(jià)或外匯行市。也就是在兩國(guó)貨幣之間，一國(guó)貨幣單位所表示的另一國(guó)貨幣單位的價(jià)格，如USD1=HKD7.8000。匯率的基礎(chǔ)：是各國(guó)貨幣所代表的國(guó)際價(jià)值。12第二節(jié)外匯匯率二、匯率的標(biāo)價(jià)方法1、、直接標(biāo)價(jià)法：是指以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)計(jì)算應(yīng)付多少本國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法，也稱應(yīng)付標(biāo)價(jià)法。即以外國(guó)貨幣為單位貨幣（或標(biāo)價(jià)貨幣），本國(guó)貨幣為計(jì)價(jià)貨幣。如我國(guó)：USD100=REM697.53※思考：匯率變化≒升（貶）值13第二節(jié)外匯匯率2、間接標(biāo)價(jià)法以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)計(jì)算應(yīng)收

7、多少外國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法，也稱應(yīng)收標(biāo)價(jià)法。即以本國(guó)貨幣為單位貨幣（或標(biāo)價(jià)貨幣），外國(guó)貨幣為計(jì)價(jià)貨幣。目前世界上只有英國(guó)、美國(guó)、澳大利亞、新西蘭等少數(shù)國(guó)家采用間接標(biāo)價(jià)法。如英國(guó)：GBP1=HKD10.3123、美元標(biāo)價(jià)法是指以美元為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)表示各國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法。在美元標(biāo)價(jià)法下，所有匯率都是針對(duì)美元的（除非特別說明），即以美元為單位貨幣（或標(biāo)價(jià)貨幣），其他貨幣為計(jì)價(jià)貨幣。如USD1=HKD7.1980USD1=JPY103.1514第二節(jié)外匯匯率三、點(diǎn)數(shù)報(bào)價(jià)法按照國(guó)際慣例，外匯匯率的報(bào)價(jià)通常由五位有效數(shù)字組成，從右邊向左邊數(shù)過去，第一位稱為“幾個(gè)點(diǎn)”

8、，第二位為“幾十個(gè)點(diǎn)”，以此類推。如歐元與美元從EUR1=USD1.2661變?yōu)镋UR1=USD1.2666，稱歐元對(duì)美元上升了5點(diǎn)。為了報(bào)價(jià)時(shí)方便，