高凈值客戶風險防范與管理

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1、高凈值客戶風險防范與管理課程背景：保險產(chǎn)品是如此飽受質疑，但家庭財務保障卻是家庭財富管理的基石。因為疾病、意外、死亡所導致的家庭收入屮斷，每一天都在威脅著人們的生活品質和財務狀況，這吋如果沒有適當?shù)娘L險防范，幾乎沒有家庭能夠還能實現(xiàn)其未來的理財目標。培養(yǎng)銀行理財經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務提供財務保障的能力，將是我們達到的目標。課程目標：1、知識強化：有針對性的進行知識講授和提煉，系統(tǒng)學習高凈值客戶風險防范的知識2、技能夯實：強化并夯實學員對保險產(chǎn)品的營銷技巧，建立規(guī)范的營銷流程3、客

2、戶分析：掌握客戶財務保障需求分析法和生命價值法，解決客戶的實際問題4、發(fā)掘規(guī)律：學習并掌握風險管理理念話術，能夠熟練運用在日常營銷工作中5、持續(xù)服務：學員能夠認知到財務保障的重要性，并學會批量服務客戶的營銷方法課程特色：學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃注重實踐：剖析實戰(zhàn)案例，全心投入學技能強化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運用課程模型：風險管理風險規(guī)避1.防范風險自留風險轉移課程時間：2天，6小時/天授課對象：金融行業(yè)的零售金融的負責人，理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理授課方式：課程講授70%,案例分析及

3、小組研討20%,實操練習10%第一講：認知高凈值客戶價值1、高凈值人群在哪2、高凈值客戶的主要輪廓3、高凈值人群關注的財富目標4、高凈值人群關注的精神口標5、高凈值客戶的價值鏈案例分析：陳先生家庭理財價值鏈探討第二講：高凈值客戶的風險管理1、風險管理原理2、風險管理方法課堂探討：不同對象的風險管理策略3、風險管理的模型建立第三講：高凈值客戶的風險防范一、婚姻財富風險防范課堂研討：共同財產(chǎn)與個人財產(chǎn)的認定案例分析：馬先生家庭離婚財富風險二、資產(chǎn)傳承風險防范課堂研討：資產(chǎn)傳承的方法案例分析：從世紀遺產(chǎn)

4、案說起三、家業(yè)與企業(yè)債務風險隔離課堂研討：構建家庭財務防火墻四、高凈值客戶融資法律風險課堂研討：非法集資，眾籌案例分析：吳英案折射的非法集資的法律界定五、高凈值客戶投資理財法律風險案例分析：客戶高某購買理財產(chǎn)品糾紛案第四講高凈值客戶的風險轉移一、看懂保險合同1?人身保險合同條款案例分析：老孫的保險效力2?財產(chǎn)保險合同條款案例分析：重復保險分攤的分析3.保險合同法律糾紛問題案例分析：客戶保險合同糾紛處理二、了解保險產(chǎn)品1?人身保險產(chǎn)品課堂探討：保單體檢的必耍性2.財產(chǎn)保險產(chǎn)品3.保險產(chǎn)品的消費過程案

5、例分析：客戶的購買經(jīng)歷三、定制專屬保險規(guī)劃1.保險規(guī)劃的價值案例講解：規(guī)劃的目的2.保險需求分析壽險需求分析課堂演練：不同家庭狀況的高凈值客戶保險需求確定健康險需求分析課堂探討：確定重大疾病險種的保額的方法財產(chǎn)險需求分析3.綜合保險規(guī)劃呈現(xiàn)課堂探討：人身保險需求分析圖課堂演練：不同生命周期保險規(guī)劃的案例分享課程總結及問題解答