可疑外匯資金交易報(bào)告和規(guī)定

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1、可疑外匯資金交易報(bào)告和規(guī)定《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》第10條規(guī)定，下列外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易：(1)居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)；(2)居民個(gè)人頻繁收到從境外匯入的大量外匯再集中原幣種匯出或集中從境外匯入大量外匯再頻繁多筆原幣種匯出；(3)非居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款特別是從生產(chǎn)和販賣毒品問題嚴(yán)重的國(guó)家或地區(qū)匯入款項(xiàng)；(4)居民或非居民個(gè)人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日分筆取出后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出；(5)企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核標(biāo)準(zhǔn)以下的對(duì)外支付進(jìn)口預(yù)付貨款或貿(mào)易項(xiàng)下傭

2、金等；(1)企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯(支票、匯票、本票等)方式結(jié)算的出口收匯；(2)企業(yè)一些休眠外匯賬戶或平常資金流量小的外匯賬戶突然有異常外匯資金流入，并且外匯資金流量短期內(nèi)逐漸放大；來，與其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模不相符;企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁發(fā)生大量資金往(9)企業(yè)外匯賬戶頻繁發(fā)生大量資金收付，持續(xù)一段時(shí)間后賬戶突然停止收付;(10)企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；(11)企業(yè)外匯賬戶資金快進(jìn)快岀，當(dāng)天發(fā)生額很大，但賬戶余額很小或不保留余額；(12)企業(yè)外匯賬戶在短時(shí)間內(nèi)收到多筆小額電匯或使用支票、匯票存款后，將大部分存款匯出境外

3、；(13)境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶且資金呈有規(guī)律流動(dòng)；(14)企業(yè)從一個(gè)離岸賬戶匯款給多個(gè)境內(nèi)居民并以捐贈(zèng)等名義結(jié)匯，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或少數(shù)人操作；(9)外商投資企業(yè)年利潤(rùn)匯出大幅超出原投入股本或明顯與其經(jīng)營(yíng)狀況不符；(10)外商投資企業(yè)在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符;(11)與走私、販毒、恐怖活動(dòng)等犯罪嚴(yán)重地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)附屬公司或關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行對(duì)銷存款或貸款交易；(12)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與交易或清算無關(guān)外匯資金；(13)經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金；(14)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

4、通過銀行頻繁大量對(duì)同一家境外投保人發(fā)生賠付或退保行為。