服務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險防范并舉-中國證券業(yè)協(xié)會

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1、服務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險防范并舉扎實推進(jìn)證券業(yè)創(chuàng)新發(fā)展中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司總經(jīng)理莊穆（2013年5月8日）去年創(chuàng)新大會以來，在會里統(tǒng)一部署下，保護(hù)基金公司主動適應(yīng)證券市場和投資者保護(hù)工作的新形勢、新要求，以支持和服務(wù)證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機，以加強和完善風(fēng)險防范體系為主線，不斷推進(jìn)投資者保護(hù)體制和機制改革，取得積極成效。下面，我向大家報告一下保護(hù)基金公司在這方面的實踐和經(jīng)驗，以及下一步繼續(xù)推進(jìn)證券行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的思考和安排。一、堅持服務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)險防范并舉，深化投資者保護(hù)體制機制改革，進(jìn)一步夯實保障證券公司和行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。創(chuàng)新是證券市場和行業(yè)發(fā)展的永恒主題。一方面，證券公司的創(chuàng)新發(fā)展，

2、為投資者財富管理和風(fēng)險管理提供了更加多樣化的選擇，豐富了投資者獲取合法權(quán)益的方式；另一方面，證券行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展，對證券市場生態(tài)環(huán)境產(chǎn)生了深刻影響，投資者面臨的風(fēng)險類型、規(guī)模和表現(xiàn)形式更為復(fù)雜多樣，對投資者保護(hù)工作提出了前所未有的新挑戰(zhàn)。對此，保護(hù)基金公司始終牢牢把握支持服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展與加強完善風(fēng)險防范的辯證關(guān)系，以“服務(wù)大局、深化改革”為核心，一年來，重點做了以下工作。第一，認(rèn)真貫徹落實證監(jiān)會《關(guān)于推進(jìn)證券公司改革開放、創(chuàng)新發(fā)展的思路與措施》，積極參與、支持和服務(wù)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。一是在制定《證券公司創(chuàng)新方案專業(yè)評價辦法》，組建專業(yè)評價專家?guī)?，建立完善?chuàng)新專業(yè)評價制度和工作機制的基礎(chǔ)上，組織完成了招

3、商證券私募基金綜合托管創(chuàng)新試點方案的專業(yè)評價。隨著該創(chuàng)新方案的實施，我公司積極支持、指導(dǎo)行業(yè)內(nèi)其他公司開展此類創(chuàng)新試點，目前，已有9家公司取得證監(jiān)會關(guān)于開展私募基金綜合托管試點的無異議函，其中：有2家公司已實際開展業(yè)務(wù)，托管基金13只，托管規(guī)模超過7億元。二是建立了與滬深證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等自律組織在證券公司創(chuàng)新工作中的協(xié)作機制。參與了證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品、客戶保證金消費支付、綜合理財服務(wù)、上市公司行權(quán)融資、資產(chǎn)管理與托管等創(chuàng)新試點方案的專業(yè)評價和行業(yè)培訓(xùn)等工作，對其中涉及客戶資金的內(nèi)容提出了意見建議，推動了創(chuàng)新方案的完善。三是以證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)（以下簡稱“監(jiān)控系統(tǒng)”）為依托，

4、支持證券公司創(chuàng)新。我公司開通了利用監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行收款賬戶備案、專用銀行存款賬戶報備的渠道，完成了與證監(jiān)會原“客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管系統(tǒng)”（即3號令系統(tǒng)）的切換，支持了證券公司在金融產(chǎn)品代銷、客戶保證金支付、資產(chǎn)管理與托管、結(jié)算功能拓展等方面的創(chuàng)新發(fā)展和業(yè)務(wù)開展，建立了對創(chuàng)新活動涉及的客戶資金劃付路徑封閉性的監(jiān)測預(yù)警機制。四是進(jìn)一步完善保護(hù)基金收繳機制，下調(diào)證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金比例。為配合監(jiān)管部門建立“逆周期”調(diào)節(jié)機制，減輕證券公司經(jīng)營成本，推動證券公司強化經(jīng)營管理，支持創(chuàng)新發(fā)展，在去年已實際下調(diào)證券公司繳納保護(hù)基金比例的基礎(chǔ)上，今年提出了進(jìn)一步下調(diào)繳納比例的建議并得到批準(zhǔn)，證監(jiān)會已于近期

5、發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步完善證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金有關(guān)事項的補充規(guī)定》，進(jìn)一步優(yōu)化了4大類10個級別的證券公司繳費比例之間的差額,將A、B、C、D四大類公司之間的繳費比例差額設(shè)為0.5%,將同類中各級別公司之間的繳費比例差額設(shè)為0.25%,體現(xiàn)了鼓勵優(yōu)質(zhì)證券公司創(chuàng)新發(fā)展的政策導(dǎo)向。同時，建立了針對虧損證券公司的保護(hù)性繳納機制，尤其是當(dāng)上一年度證券公司虧損面超過30%時,所有公司均按0.5%的最低比例繳納,以扶持證券公司擺脫困境。第二，加強完善證券公司風(fēng)險防范體系，密切關(guān)注、及時發(fā)現(xiàn)并通報證券公司創(chuàng)新中的相關(guān)問題，積極督促、推動問題解決，發(fā)揮自律監(jiān)管作用，形成監(jiān)管合力。一是認(rèn)真總結(jié)證券公司風(fēng)險

6、處置經(jīng)驗，深入研判市場創(chuàng)新發(fā)展趨勢和監(jiān)管要求，及時調(diào)整過去以事后處置為主的風(fēng)險管理思路，主動前移風(fēng)險管理關(guān)口，積極推進(jìn)以前瞻性、預(yù)防性為重點的風(fēng)險防范體系建設(shè)。通過交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)的上線運行、證券公司風(fēng)險評價工作的優(yōu)化完善、投資者權(quán)益保護(hù)和服務(wù)體系的深化拓展等工作，目前保護(hù)基金公司已初步建立了“風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險評估、風(fēng)險處置”四位一體的風(fēng)險防范體系。二是及時將證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)納入監(jiān)控系統(tǒng)，密切監(jiān)測創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展中的異常情況。目前，已將證券公司開展的客戶保證金消費支付、報價回購、約定購回式證券交易、現(xiàn)金管理、私募基金綜合托管服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品納入日常監(jiān)測范圍。從監(jiān)測結(jié)果看，證券公司業(yè)

7、務(wù)開展中客戶資金總體安全，未出現(xiàn)主觀故意挪用資金等重大異常情況，但部分公司仍存在業(yè)務(wù)操作或管理失當(dāng)、對政策理解或執(zhí)行不到位、技術(shù)系統(tǒng)缺陷等問題。三是及時通報監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的證券公司創(chuàng)新活動中暴露出來的問題，督促推動問題解決，發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警提示功能,實現(xiàn)與監(jiān)管工作體系的全面對接。在去年部分證監(jiān)局試點的基礎(chǔ)上，今年2月1日起，36家證監(jiān)局已全部參與到監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息處理工作中。截至目前，我公司已向27家證