資產(chǎn)管理公司相關(guān)資料[資本運(yùn)營(yíng)管理]

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1、資金管理公司九大服務(wù)領(lǐng)域—、現(xiàn)金管理企業(yè)現(xiàn)金管理是指對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流進(jìn)行有效的預(yù)測(cè)、監(jiān)控及管理，包括：以最合理的成本增加可用現(xiàn)金頭寸，避免流動(dòng)性赤字；降低和控制交易風(fēng)險(xiǎn)；建立理想的現(xiàn)金余額并集約化配置現(xiàn)金資源；優(yōu)化現(xiàn)金（債務(wù)）的投融資；控制跨境現(xiàn)金流等。銀行現(xiàn)金管理服務(wù)從上述各個(gè)方面滿足客戶需求，幫助企業(yè)增加價(jià)值、實(shí)現(xiàn)效益最大化。1、業(yè)務(wù)發(fā)展背景交通銀行十分重視現(xiàn)金管理服務(wù)領(lǐng)域的客戶需求挖掘、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品功能開(kāi)發(fā)，并在【T基礎(chǔ)平臺(tái)建設(shè)等方面投入了大量資源，以增強(qiáng)產(chǎn)品性能及服務(wù)水平。2006年，交通銀行推出了以蘊(yùn)通賬戶為核心的

2、新版現(xiàn)金管理系列產(chǎn)品，并借助于企業(yè)網(wǎng)銀.銀企直聯(lián)等電子渠道及銀行柜面渠道，為企業(yè)客戶提供多功能、高效率、專(zhuān)業(yè)化的現(xiàn)金管理服務(wù)。2、業(yè)務(wù)功能及特點(diǎn)描述交通銀行現(xiàn)金管理系列產(chǎn)品提供個(gè)性化定制功能，協(xié)助企業(yè)科學(xué)合理地管理賬戶和流動(dòng)資金頭寸，高效歸集、調(diào)劑內(nèi)部資金，加強(qiáng)資金保值增值，提高資金流動(dòng)性、提升財(cái)務(wù)管理水平；實(shí)現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)集中管理，達(dá)成企業(yè)資金流動(dòng)性與盈利性的統(tǒng)一。3、主要涵蓋產(chǎn)品以蘊(yùn)通賬戶為核心的全方位現(xiàn)金管理服務(wù)產(chǎn)品，包括：組合賬戶人民幣現(xiàn)金池外幣現(xiàn)金池票據(jù)池流動(dòng)資金投資收付款服務(wù)現(xiàn)金管理合作4、銀行合作展望交通銀行現(xiàn)金

3、管理業(yè)務(wù)將能加快企業(yè)資金流和信息流速度，提高資金使用效率，降低資金使用成本等財(cái)務(wù)費(fèi)用。交通銀行致力于與企業(yè)的密切合作，為企業(yè)提供更多符合個(gè)性化需求的服務(wù)方案和產(chǎn)品。二、貿(mào)易服務(wù)貿(mào)易服務(wù)包括國(guó)際和國(guó)內(nèi)貿(mào)易結(jié)算及融資。貿(mào)易結(jié)算是銀行為企業(yè)提供企業(yè)在一個(gè)國(guó)家（地區(qū)）與見(jiàn)一個(gè)國(guó)家（地區(qū)）之間進(jìn)行商品和勞務(wù)的交換時(shí)所需的金融需要，包括資金結(jié)算、信用證、托收、保理等服務(wù)。貿(mào)易融資是指在企業(yè)間的交易中，銀行運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)為企業(yè)提供的融資服務(wù)。1、業(yè)務(wù)發(fā)展背景中國(guó)近些年的進(jìn)出□總額不斷增加

4、，已經(jīng)位列貿(mào)易大國(guó)前三甲，對(duì)外貿(mào)易的活躍性決定了貿(mào)易融資的市場(chǎng)容量和潛力。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)對(duì)外依存度的日益趨高，貿(mào)易型企業(yè)對(duì)銀行服務(wù)的需求日益復(fù)合化，銀行越來(lái)越致力于各類(lèi)貿(mào)易服務(wù)手段及產(chǎn)品的創(chuàng)新，以應(yīng)對(duì)企業(yè)需求的不斷更新與擴(kuò)張。2、業(yè)務(wù)功能及特點(diǎn)描述交通銀行與遍及全球103個(gè)國(guó)家的1706家銀行建有代理行關(guān)系，能有效的提供一系列跨境貿(mào)易結(jié)算及融資服務(wù)，促成企業(yè)貿(mào)易成功。隨著貿(mào)易型企業(yè)的不斷成長(zhǎng)和規(guī)模擴(kuò)張,企業(yè)融資需求日益增強(qiáng)，交通銀行的貿(mào)易服務(wù)方式也在不斷推陳出新，更注重于貼合客戶個(gè)性化需求，度身定制綜合性服務(wù)方案，更好的滿足企業(yè)

5、的多重需要。各類(lèi)貿(mào)易結(jié)算及融資產(chǎn)品可幫助企業(yè)縮短資金回籠周期，有效的改善財(cái)務(wù)狀況，降低財(cái)務(wù)成本。3、主要涵蓋產(chǎn)品銀行貿(mào)易服務(wù)包含了國(guó)內(nèi)和國(guó)際貿(mào)易結(jié)算服務(wù)和貿(mào)易項(xiàng)下的融資服務(wù)。其中國(guó)內(nèi)貿(mào)易結(jié)算包括開(kāi)立商業(yè)匯票、國(guó)內(nèi)信用證等；進(jìn)□貿(mào)易結(jié)算有匯出匯款、開(kāi)立信用證、進(jìn)□代收、進(jìn)□保理等；出□結(jié)算包括匯入?yún)R款、信用證通知、出□議付、出□托收、出□保理。國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資涵蓋了國(guó)內(nèi)保理、國(guó)內(nèi)打包貸款等；國(guó)際貿(mào)易融資包括打包貸款、出□押匯、出□托收融資、出□發(fā)票融資、出□保理融資、進(jìn)□押匯、進(jìn)□代收融資、進(jìn)□匯出款融資、進(jìn)□保理等。4、銀行合作展

6、望目前，越來(lái)越多的企業(yè)因擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模而涉足貿(mào)易，而短期內(nèi)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)又跟不上，為此,交通銀行正憑借自身在網(wǎng)絡(luò)和信息等方面獨(dú)具的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，逐步向“客戶導(dǎo)向”模式轉(zhuǎn)變，以客戶需求為先導(dǎo)不新進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，突破傳統(tǒng)的服務(wù)方式，結(jié)合了更多的服務(wù)手段，以求更好地契合客戶的新需求，穩(wěn)健銀企關(guān)系。三、投資銀行投資銀行業(yè)務(wù)是指幫助客戶發(fā)行債務(wù)融資工具或權(quán)益性產(chǎn)品進(jìn)行直接融資，并提供與資本市場(chǎng)相關(guān)的資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與咨詢服務(wù)的業(yè)務(wù)。1、業(yè)務(wù)發(fā)展背景隨著國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)迅速發(fā)展，企業(yè)的直接融資比重提高，對(duì)銀行傳統(tǒng)存貸款結(jié)算以外的創(chuàng)新業(yè)務(wù)提出要求。商業(yè)銀

7、行同業(yè)紛紛加大在投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域的投入,在債券融資、重組并購(gòu)顧冋、結(jié)構(gòu)化融資等投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域均突破傳統(tǒng)的銀行服務(wù)方式，通過(guò)投行業(yè)務(wù)具體產(chǎn)品滿足企業(yè)的多元化需求。2、業(yè)務(wù)功能及特點(diǎn)描述交通銀行投資銀行業(yè)務(wù)在傳統(tǒng)銀行存貸款的基礎(chǔ)上以創(chuàng)新方式能更好地滿足企業(yè)投融資需求，通過(guò)服務(wù)手段的不新創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)間的通力合作，設(shè)計(jì)貼合企業(yè)個(gè)性化需求的組合服務(wù)方案，幫助企業(yè)獲得合適的融資方式，提高融資效率，降低融資成本。3、主要涵蓋產(chǎn)品交通銀行投資銀行產(chǎn)品線豐富，借助于銀行在信息、如識(shí)、人才、產(chǎn)品、渠道等方面獨(dú)有的綜合專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)提供包括財(cái)務(wù)投融資

8、在內(nèi)的各項(xiàng)咨詢與服務(wù)。主要包括各類(lèi)債務(wù)融資產(chǎn)品：短期融資券(CP)主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、中期票據(jù)(MTN)主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、金融債主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、公司債及企業(yè)債配套服務(wù)、資產(chǎn)支持票據(jù)(ABCP/ABMTN)等其它創(chuàng)新類(lèi)債務(wù)融資產(chǎn)品等；各類(lèi)權(quán)益融資產(chǎn)品：赴港上市保薦及配套業(yè)務(wù)、境內(nèi)IPO保薦及配套