基金診斷調(diào)整報(bào)告-吳莉芬

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1、基金組合診斷及調(diào)整報(bào)告客戶姓名:理財(cái)師:聯(lián)系電話:電子郵件:報(bào)告編制日期:報(bào)告組成部分:一、客戶現(xiàn)有基金診斷二、基金組合投資策略分析三、基金組合調(diào)整建議四、現(xiàn)有基金品種投資評(píng)估及投資建議五、推薦基金投資品種投資評(píng)估及投資建議六、風(fēng)險(xiǎn)提示I、客戶現(xiàn)有基金組合診斷一、現(xiàn)有基金組合概況您當(dāng)前的基金組合配置情況如下：基金代碼基金名稱基金類(lèi)型基金公司投資金額(元)配置比重398031中海藍(lán)籌靈活配置混合中?；?3236.3925.14%080005長(zhǎng)盛紅利股票型長(zhǎng)盛基金19763.5514.95%590001中郵優(yōu)選股票型中郵創(chuàng)業(yè)

2、基金14898.8511.27%090001大成價(jià)值偏股混合大成基金13164.589.96%660004農(nóng)銀價(jià)值股票型農(nóng)銀匯理基金11758.178.89%660005農(nóng)銀中小盤(pán)股票型農(nóng)銀匯理基金11711.478.86%590003中郵優(yōu)勢(shì)配置混合中郵創(chuàng)業(yè)基金9882.627.47%180003銀華道瓊斯88指數(shù)基金銀華基金9828.637.43%260103景順平衡配置混合景順長(zhǎng)城基金3224.742.44%398011中海分紅偏股混合中?；?000.441.51%660003農(nóng)銀雙利配置混合農(nóng)銀匯理基金1584.

3、71.2%110011易方達(dá)中小盤(pán)股票型易方達(dá)基金1159.980.88%共計(jì)：12只基金132214.12100%二、現(xiàn)有基金組合收益-風(fēng)險(xiǎn)分析1、基金組合中單只基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)基金代碼基金名稱基金類(lèi)型近一季凈值增長(zhǎng)相對(duì)基準(zhǔn)近半年凈值增長(zhǎng)相對(duì)基準(zhǔn)今年以來(lái)凈值增長(zhǎng)相對(duì)基準(zhǔn)今年以來(lái)同類(lèi)型排名同類(lèi)型數(shù)量398031中海藍(lán)籌靈活配置混合2.01%0.01%-6.55%-1.31%-7.09%-0.17%3173080005長(zhǎng)盛紅利股票型-0.73%-1.53%-7.97%-0.04%-5.9%2.86%51237590001中郵優(yōu)

4、選股票型-2.4%-3.2%-14.31%-6.38%-13.8%-5.04%199237090001大成價(jià)值偏股混合-0.53%-1.66%-8.29%-0.69%-9.24%-0.78%4380660004農(nóng)銀價(jià)值股票型6.1%5.3%-7.78%0.16%-8.33%0.43%89237660005農(nóng)銀中小盤(pán)股票型6.05%5.25%-7.67%0.26%-7.64%1.12%77237590003中郵優(yōu)勢(shì)配置混合1.57%-0.43%-11.25%-6.01%-11.02%-4.1%5673180003銀華道瓊斯8

5、8指數(shù)基金-5.56%-1.82%-11.13%-3.27%-11.39%-5.15%8489260103景順平衡配置混合-0.91%-2.9%-6.09%-0.85%-7.4%-0.48%3673398011中海分紅偏股混合1.63%0.51%-7.19%0.42%-5.17%3.29%1580660003農(nóng)銀雙利配置混合0.84%-1.16%-11.88%-6.64%-11.77%-4.85%6273110011易方達(dá)中小盤(pán)股票型5.41%4.61%-7.63%0.31%-8.92%-0.15%1052372、基金組合

6、業(yè)績(jī)表現(xiàn)組合收益近一季近半年近一年今年以來(lái)2010年07月01日以來(lái)基金組合0.97%-8.77%4.11%-8.69%17.63%相對(duì)基準(zhǔn)-0.01%-1.86%1.63%-0.79%2.44%3、基金組合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估組合標(biāo)準(zhǔn)差近半年近一年近兩年近三年基金組合1.83%2.16%----相對(duì)基準(zhǔn)-0.04%0.09%----4、基金組合風(fēng)險(xiǎn)-收益圖（近半年數(shù)據(jù)）三、近期基金組合收益走勢(shì)基金組合整體表現(xiàn)與基準(zhǔn)對(duì)比四、基金組合配置分析1、基金類(lèi)型配置及最近季度基金組合資產(chǎn)配置2、最近一個(gè)季度基金組合中前十大行業(yè)配置五、基金組合交

7、易策略分析積極持有型基金組合以中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)預(yù)期優(yōu)秀的基金為主。一般情況下，組合中的基金適合較為長(zhǎng)期（一年以上）持有；但在特殊情況下（如市場(chǎng)突變或基金團(tuán)隊(duì)發(fā)生重大變化），我們將及時(shí)建議調(diào)整受影響的基金。積極持有型組合的參考年換手率為30～50%。即平均來(lái)看，每年可能調(diào)整組合資產(chǎn)的1/3～1/2。II、基金組合投資策略分析一、股市環(huán)境：內(nèi)外壓力下震蕩筑底　　股市在下半年以來(lái)的表現(xiàn)仍然是在震蕩中逐漸走低，市場(chǎng)投資氣氛低迷，信心不足?！　?nèi)外壓力共振，股市面臨重重壓力。近一段時(shí)期股市走勢(shì)低迷，A股自身的基本面并未發(fā)生重大變化，而外部

8、環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)導(dǎo)致全球避險(xiǎn)情緒上升，傳導(dǎo)至國(guó)內(nèi)影響了A股投資者的信心。標(biāo)準(zhǔn)普爾調(diào)低美國(guó)主權(quán)信用評(píng)級(jí)，美債、歐債危機(jī)疊加使得市場(chǎng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇前景產(chǎn)生懷疑，全球股市近期連續(xù)重挫。A股受此影響也進(jìn)入下行通道，但跌幅相對(duì)緩和?！　⊥浫蕴幐呶?，政策放松尚待觀望：6、7月CPI接連創(chuàng)出新高使得市場(chǎng)對(duì)于下半年通脹