擔(dān)保公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引

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1、川府金發(fā)〔2011〕173號(hào)四川省人民政府金融辦公室關(guān)于印發(fā)《四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引》的通知各市（州）政府金融辦公室（金融主管部門）：為規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康運(yùn)行，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)等七部委令〔2010〕3號(hào)）、《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（川府發(fā)〔2010〕30號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，我辦認(rèn)真研究制定了《四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。二○一一年七月二十五日-36-四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引第一章總則第一條為規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)融資性

2、擔(dān)保機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康運(yùn)行，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)等七部委令﹝2010﹞3號(hào)）、《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（川府發(fā)﹝2010﹞30號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第二條本指引所指的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指全省各級(jí)政府金融辦公室（金融主管部門）（以下統(tǒng)稱“各級(jí)金融辦”）按照審慎監(jiān)管原則，全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測(cè)和分析監(jiān)管對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)信息，針對(duì)監(jiān)管對(duì)象的主要風(fēng)險(xiǎn)隱患制定監(jiān)管計(jì)劃，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、處置，實(shí)施一系列監(jiān)管措施的過程。第三條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)象是指各市（州）轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及融資性擔(dān)保分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)

3、稱“融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)”）。第四條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心的原則，持續(xù)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，督促融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)采取有效措施，加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、代償風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。-36-第五條對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，各級(jí)金融辦應(yīng)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和提示，采取有效監(jiān)管措施，糾正和制止危及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的經(jīng)營(yíng)行為和趨勢(shì)，以保障融資性擔(dān)保行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。第六條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管程序包括制定監(jiān)管計(jì)劃、監(jiān)管信息收集、日常監(jiān)管分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管措施實(shí)施和信息歸檔與管理等七個(gè)階段。第七條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是實(shí)施對(duì)

4、被監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“被監(jiān)管機(jī)構(gòu)”）進(jìn)行監(jiān)管的主要手段。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查在專業(yè)分工、適當(dāng)分離的基礎(chǔ)上，要加強(qiáng)與銀行、銀行監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)等有關(guān)部門的配合，實(shí)現(xiàn)信息共享，相互配合，形成有機(jī)銜接的監(jiān)管合力和完善的監(jiān)管體系，提高監(jiān)管專業(yè)化水平和監(jiān)管效力。第八條各級(jí)金融辦應(yīng)按照省政府金融辦的統(tǒng)一部署，建立、健全融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。第九條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管收集的信息應(yīng)充分用于對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法由省政府金融辦另行制定。第十條本指引適用于四川省各級(jí)金融辦對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。-36-第二章

5、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員職責(zé)第十一條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員是指非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的責(zé)任主體，包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人和主監(jiān)管員，各級(jí)金融辦應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員。上述人員共同承擔(dān)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)性監(jiān)管的主要責(zé)任。（一）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人指各級(jí)金融辦分管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及部門負(fù)責(zé)人，主要職責(zé)包括：1.組織領(lǐng)導(dǎo)本單位的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，組織起草和修訂非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)章制度；組織編制《融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告》和《機(jī)構(gòu)概覽》等監(jiān)管報(bào)告。2.組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)，合理配置非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管資源，為主監(jiān)管員（非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員）履行職責(zé)提供必要的、穩(wěn)定的監(jiān)管資源支持。監(jiān)管資源包

6、括經(jīng)批準(zhǔn)使用的人員、資金、物資、信息等。3.審核主監(jiān)管員提交的監(jiān)管報(bào)表和監(jiān)管報(bào)告，并報(bào)上級(jí)部門。（二）主監(jiān)管員主監(jiān)管員是指在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下，承擔(dān)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常持續(xù)性監(jiān)管主要責(zé)任的人員。主要職責(zé)包括：1.-36-負(fù)責(zé)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的組織和實(shí)施，控制工作質(zhì)量和進(jìn)度。2.及時(shí)向非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人反映重大線索、問題和重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。3.組織制訂《監(jiān)管計(jì)劃書》，針對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題出具《監(jiān)管意見書》。4.撰寫《日常監(jiān)管分析報(bào)告》，包括《月度監(jiān)管分析報(bào)告》和《季度監(jiān)管分析報(bào)告》。（三）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人的安排，輔助主監(jiān)管員開展工作。第十二條主監(jiān)管員（非現(xiàn)場(chǎng)

7、監(jiān)管員）應(yīng)熟悉監(jiān)管政策、熟練掌握非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的分析技術(shù)、具有較強(qiáng)的管理協(xié)調(diào)能力和良好的職業(yè)操守。第十三條非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員根據(jù)工作需要和人才培養(yǎng)要求，定期輪換，定期進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管知識(shí)、技能和方法等，持續(xù)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員整體素質(zhì)。第三章制定監(jiān)管計(jì)劃第十四條-36-監(jiān)管計(jì)劃是指在對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常持續(xù)監(jiān)管、充分了解被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，在每一個(gè)監(jiān)管周期之初對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的監(jiān)管工作計(jì)劃，以提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的計(jì)劃性、針對(duì)性和有效性，提前合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施分類監(jiān)管。監(jiān)管計(jì)劃分為年度監(jiān)管計(jì)劃和季度監(jiān)管計(jì)劃，年度監(jiān)管計(jì)劃是綱，季度監(jiān)管計(jì)劃是目，二者相輔相成。