融資租賃“項(xiàng)目操作流程”入門(mén)必看

《融資租賃“項(xiàng)目操作流程”入門(mén)必看》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫(kù)。

1、融資租賃“項(xiàng)目操作流程”入門(mén)必看融資租賃“項(xiàng)目操作流程”入門(mén)必看一、項(xiàng)目初審1．1.向企業(yè)介紹中小企業(yè)融資租賃的特征和優(yōu)勢(shì)。1．2.調(diào)查項(xiàng)目是否符合中小企業(yè)融資租賃的要求。為了減少不必要的談判，節(jié)省前期費(fèi)用，承租人或出賣人首先要了解可以采取中小企業(yè)融資租賃的原則。1．3.由準(zhǔn)備承租的企業(yè)填寫(xiě)《租賃項(xiàng)目登記表》（或《承租企業(yè)基本情況調(diào)查表》，代替項(xiàng)目可研報(bào)告），租賃公司根據(jù)表內(nèi)項(xiàng)目，按照項(xiàng)目評(píng)估條件對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步的定性和定量評(píng)估。二、項(xiàng)目評(píng)估2．1.對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，取得項(xiàng)目論證第一手資料。2．2.在租賃公司內(nèi)部正式立項(xiàng)對(duì)，由市場(chǎng)人員撰寫(xiě)租賃項(xiàng)目評(píng)估暨申請(qǐng)報(bào)告。2．3.將評(píng)估報(bào)告交市

2、場(chǎng)部主管、項(xiàng)目（獨(dú)立）審查部門(mén)評(píng)審，決定項(xiàng)目取舍。2．4.將項(xiàng)目歸檔立案，以備今后對(duì)項(xiàng)目的進(jìn)程和風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)進(jìn)行對(duì)比、控制和調(diào)整。三、商務(wù)談判3．1.談判原則。商務(wù)談判的條件一定要和中小企業(yè)融資租賃的條件對(duì)應(yīng)，并且不能脫離租賃本質(zhì)特征。要求承租人對(duì)供貨商的選擇務(wù)必貨比三家，特別在售后服務(wù)方面對(duì)供貨商要有嚴(yán)格的要求。租賃公司以商務(wù)談判為主，企業(yè)以技術(shù)談判為主雙方在供貨合同上簽字，作為企業(yè)認(rèn)可商務(wù)條件的依據(jù)。3．2.詢價(jià)、比價(jià)。根據(jù)承租人的需要和雙方共同掌握的供應(yīng)商資料，向有關(guān)廠商發(fā)送詢價(jià)單。對(duì)供貨商的資信情況做充分的了解和調(diào)查，確定可能的合作對(duì)象。對(duì)擬合作的設(shè)備廠商至少要有三家在技術(shù)、價(jià)格

3、、性能、科技含量、備件供應(yīng)、售后服務(wù)和環(huán)境保護(hù)等方面進(jìn)行綜合比較，選定最優(yōu)廠商。3．3.商務(wù)談判。租賃公司根據(jù)項(xiàng)目條件和企業(yè)協(xié)調(diào)制定基本的商務(wù)條件和談判方案。租賃公司辦理內(nèi)部購(gòu)置租賃物件申請(qǐng)文件。由評(píng)估小組對(duì)上述方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)、審批，選擇合適的廠商，進(jìn)行實(shí)地商務(wù)考察（如有必要），租賃三方當(dāng)事人進(jìn)行商務(wù)談判。辦理購(gòu)貨合同審批手續(xù)，申領(lǐng)購(gòu)貨合同號(hào)。如果租賃物件是從國(guó)外進(jìn)口時(shí)，應(yīng)由租賃公司向國(guó)家商務(wù)部申領(lǐng)進(jìn)口許可證。四、租賃談判根據(jù)商務(wù)條件確認(rèn)租賃條件：4．1.根據(jù)供貨合同用款期，確定租賃合同起租日。沒(méi)有寬限期的可以遞交開(kāi)證押金或直接付款日期為起租日即租賃開(kāi)始日。有寬限期的以用款第一天為

4、起租日，承租人希望以最后一次用款期為起租日的，需支付用款期額外利息或?qū)⒗側(cè)胱赓U成本。4．2.將所需要的中小企業(yè)融資成本費(fèi)用記錄概算成本作為計(jì)算租金的基礎(chǔ)，當(dāng)供貨合同執(zhí)行完畢后，調(diào)整概算成本為實(shí)際成本。4．3.根據(jù)當(dāng)期的市場(chǎng)利率、加上合理利差確定租賃利率。4．4.根據(jù)折舊規(guī)定、設(shè)備使用壽命和最低租期的限制，確定租賃期和租賃資產(chǎn)余值。4．5.根據(jù)可行性報(bào)告的創(chuàng)造利潤(rùn)能力，通過(guò)租金測(cè)算，調(diào)整、確定每期租金的金額和支付方式。4．6.承租人取得擔(dān)保單位出具的擔(dān)保函（如有必要）。4．7.承租人到當(dāng)?shù)剞k理償還外匯租金的換匯手續(xù)（如果租賃合同約定租金以人民幣結(jié)算，則無(wú)必要）。4．8.簽定企業(yè)融資

5、租賃合同4．9.辦理租賃合同審批手續(xù)，申請(qǐng)租賃合同號(hào)，批準(zhǔn)后對(duì)外簽字、蓋章，并與購(gòu)貨合同同時(shí)生效?4．10.市場(chǎng)部建立項(xiàng)目臺(tái)帳，安排進(jìn)程；市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部門(mén)建立租賃債權(quán)明細(xì)臺(tái)帳；辦公室建立項(xiàng)目檔案。五、購(gòu)貨合同流程5．1.付款、審單5．1．1.如果進(jìn)口租賃物件購(gòu)貨合同為一次性付款，沒(méi)有寬限期，付款采用信用證（L/C）：按購(gòu)貨合同約定的開(kāi)證日期開(kāi)信用證。如果銀行要求提前押付開(kāi)證資金時(shí)，起租日應(yīng)調(diào)整為動(dòng)用租賃公司款項(xiàng)那天開(kāi)始。當(dāng)接到裝船通知單以及相關(guān)運(yùn)輸單據(jù)時(shí)，經(jīng)過(guò)審單確認(rèn)無(wú)誤時(shí)對(duì)外付款。5．1．2.如果分期、分批付款和交貨或有寬限期時(shí)：應(yīng)以首期動(dòng)用租賃公司資金為起租日，付款原則同一次性付

6、款?；蛞宰詈笠黄趧?dòng)用租賃公司資金為起租日，但必須把前幾期的利息支付給租賃公司或攤?cè)胱赓U成本。付款原則同一次性付款。?5．1．3.預(yù)付貨款和尾款。必須有承租人出具的付款同意書(shū)，才能支付給供貨商預(yù)付貨款。必須有承租人提供的設(shè)備安裝、調(diào)試合格證明，才能支付給供貨商尾款。?5．2.運(yùn)輸、保險(xiǎn)。進(jìn)口租賃物件一般以CIF條件交貨，在購(gòu)貨合同簽定之后，由供貨商辦理運(yùn)輸和運(yùn)輸保險(xiǎn)事宜。?5．3.交貨。當(dāng)供貨商安排完裝船，并將有關(guān)單據(jù)交給租賃公司時(shí)，租賃公司應(yīng)把運(yùn)單、提單、裝箱單、商業(yè)發(fā)票等有關(guān)單據(jù)交給承租人，完成租賃物件的法律移交。5．4.報(bào)關(guān)、商檢、提貨。如果租賃物件從國(guó)外進(jìn)口，租賃公司應(yīng)將有關(guān)提

7、貨單據(jù)連同進(jìn)口許可證交給承租人，由租賃公司協(xié)助承租人在當(dāng)?shù)乜诎掇k理進(jìn)口報(bào)關(guān)、商檢手續(xù)。承租人負(fù)責(zé)提貨和到租賃物件安置地的內(nèi)陸運(yùn)輸。5.安裝、調(diào)試、驗(yàn)收。由租賃物件供應(yīng)商按合同規(guī)定的時(shí)間，現(xiàn)場(chǎng)安裝調(diào)試租賃物件。合格后承租人出具驗(yàn)收合格證明給供貨商和租賃公司，如果有必要的話，租賃公司憑此付給供貨商購(gòu)貨合同尾款。6.索賠。當(dāng)承租人發(fā)現(xiàn)租賃物件有瑕疵或安裝、調(diào)試、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等達(dá)不到購(gòu)貨合同規(guī)定的要求，立即通知租賃公司。租賃公司協(xié)助承租人向供貨商索賠。5．7資產(chǎn)保險(xiǎn)。