金融系統(tǒng)廉潔風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)發(fā)言

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1、金融系統(tǒng)廉潔風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)發(fā)言金融系統(tǒng)廉潔風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)發(fā)言加強懲防體系建設(shè)完善金融內(nèi)控機(jī)制以來，銀監(jiān)局認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，在促進(jìn)我市金融機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制體系，防范金融風(fēng)險，保障金融體系安全穩(wěn)健運行等方面取得了新的成效。主要是：一、完善公司治理，促進(jìn)法人銀行內(nèi)部制衡和自我約束一是督促引導(dǎo)轄內(nèi)法人銀行遵循“分工明確、制衡有效、決策民主、程序清晰“的原則，明確各治理主體的分工和職責(zé)邊界，明確議事規(guī)則。二是督促強化監(jiān)事會的監(jiān)督評價職能，完善董事、監(jiān)事和高管人員履職評價體系。三是定期對法人銀行公司治理情況進(jìn)行評價，并將其作為年度監(jiān)管評級和綜合評價的重要內(nèi)容。四是不定期組織公司治理的現(xiàn)場

2、檢查及專項調(diào)查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見和建議。目前，轄內(nèi)幾家法人銀行基本上建立起了較為健全的公司治理架構(gòu)。二、健全內(nèi)控制度，強化對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督一是通過監(jiān)管會談、風(fēng)險提示，要求各機(jī)構(gòu)做到事前有防范、事中有控制、事后有監(jiān)督。二是將各機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)作為監(jiān)管重點，抓好授權(quán)管理，關(guān)注印押證、空白憑證等操作風(fēng)險易發(fā)環(huán)節(jié)，將關(guān)鍵崗位輪崗和強制休假制度落到實處。三是加強制度的執(zhí)行力，督促各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實防范操作風(fēng)險“十三條意見“、內(nèi)部控制“十個聯(lián)動建設(shè)“、案件治理“六個重點環(huán)節(jié)“等監(jiān)管要求。四是要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，及時評估內(nèi)控有效性。近年來，我市銀行業(yè)金

3、融機(jī)構(gòu)從制度安排和機(jī)制建設(shè)入手，基本建立了有效制衡的組織架構(gòu)，形成了源頭防腐的格局。三、加強合規(guī)管理，建立廉潔從業(yè)良好環(huán)境通過建立年度合規(guī)風(fēng)險報告制度、評價各機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理體系、開展從業(yè)人員職業(yè)操守教育、掌握員工思想和8小時外行為異常情況、組織開展“合規(guī)管理年“等多項活動，使各機(jī)構(gòu)樹立合規(guī)意識，培育合規(guī)文化，提升風(fēng)險管控水平，打造了廉潔從業(yè)的良好環(huán)境。據(jù)統(tǒng)計，目前21家中資銀行、全部外資銀行均設(shè)立了獨立的合規(guī)管理部門，建立了科學(xué)的合規(guī)管理組織體系，合規(guī)管理人員達(dá)到2206人，其中專職合規(guī)員238名，占從業(yè)人數(shù)的0.62%，已接近國外先進(jìn)銀行1-2%的水平，銀行等三家銀行專職合規(guī)員比

4、重均已超過2%。四、深化“零案件活動“，構(gòu)建銀行業(yè)案件防控長效機(jī)制一是要求各機(jī)構(gòu)“一把手“負(fù)總責(zé)，逐級簽訂《落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和案件防范工作責(zé)任制責(zé)任書》，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范工作與業(yè)務(wù)工作同落實、同檢查、同考核，實行“一票否決制“。二是督促各機(jī)構(gòu)，既要做好系統(tǒng)中的崗位設(shè)置、柜員權(quán)限、交易額度、差錯更正等權(quán)限設(shè)置的“硬控制“，又要做好監(jiān)控atm裝鈔取款等風(fēng)險操作、加密自助類設(shè)備交易系統(tǒng)等“軟約束“。三是督促各機(jī)構(gòu)制定責(zé)任追究管理辦法，建立違規(guī)操作業(yè)務(wù)檔案，加大責(zé)任追究力度。近年來，已累計處理各類違規(guī)責(zé)任人近1000人。開展“零案件活動“以來，共匯編案件防控監(jiān)管資料5000余

5、冊，下發(fā)全市2700多家基層網(wǎng)點，對支行及以下網(wǎng)點負(fù)責(zé)人共計586人進(jìn)行了案防和保衛(wèi)知識普及性考試。目前，我市銀行業(yè)發(fā)案數(shù)量和涉案金額均呈明顯下降趨勢。五、加強科技防范，完善銀行操作系統(tǒng)針對傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險逐漸向it部門聚集的趨勢，去年我局多次邀請有關(guān)專家學(xué)者舉辦信息科技風(fēng)險管控專題講座和培訓(xùn)。針對近年來商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險事件頻發(fā)的現(xiàn)狀，我局連續(xù)下發(fā)了15件信息科技風(fēng)險提示，內(nèi)容涉及：網(wǎng)銀系統(tǒng)信息安全保障、防范網(wǎng)上銀行攻擊、防范網(wǎng)銀客戶信息泄露、信息系統(tǒng)應(yīng)急管理、網(wǎng)銀交易安全認(rèn)證工具等方面。通過風(fēng)險提示、監(jiān)管談話等一系列監(jiān)管措施，各機(jī)構(gòu)對信息科技風(fēng)險的重視程度和防范力度有了一定程度

6、提高，擺脫了“就技術(shù)論技術(shù)“的觀念，更加強調(diào)風(fēng)險意識，從公司治理、銀行業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理的角度全面審視信息科技方面的風(fēng)險。六、履行監(jiān)管職責(zé)，強化監(jiān)管執(zhí)行力，我局共派出現(xiàn)場檢查組121個，檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)368家。檢查的內(nèi)容包括了新發(fā)放貸款、大戶貸款、落實宏觀政策及貸款三查、房地產(chǎn)貸款、住房按揭貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)、內(nèi)控健全性及有效性、信息科技風(fēng)險狀況等26項。檢查金額2725億元，查處違規(guī)金額3.26億元，提出整改意見591條，處理違規(guī)人員29人，督促商業(yè)銀行處理違規(guī)人員14人，強化了監(jiān)管執(zhí)行力，為我市銀行業(yè)合規(guī)、穩(wěn)健、健康發(fā)展提供了堅實保障。