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《合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、新時期農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)策略銀行并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執(zhí)行。究其原因，是因為沒有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。有效的執(zhí)行力是合規(guī)經(jīng)營的重要前提，也是杜絕屢查屢犯問題的有效途徑。但在工作實踐中，我們常常存在執(zhí)行力逐級遞減現(xiàn)象。有的管理人員重業(yè)務(wù)輕合規(guī)，有的員工隨意簡化操作流程，這些心態(tài)和行為都嚴(yán)重影響了制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，為合規(guī)經(jīng)營埋下了隱患。強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必須切實提升執(zhí)行力。本文從合規(guī)文化的概念、內(nèi)涵和意義出發(fā),結(jié)合合規(guī)文化與執(zhí)行力的建設(shè)現(xiàn)狀,談?wù)剬Ξ?dāng)前農(nóng)發(fā)行加強(qiáng)合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)的看法。一、銀行合規(guī)及合規(guī)文化的
2、內(nèi)涵（一）合規(guī)及銀行合規(guī)的概念合規(guī)從字面理解，我們可以直接說成合乎規(guī)范，或者說使某某合乎規(guī)范。銀行合規(guī)則是指銀行的經(jīng)營管理活動應(yīng)合乎規(guī)范，這個規(guī)范應(yīng)包括國家的法律法規(guī)、監(jiān)管部門的法規(guī)、政策、行業(yè)協(xié)會自律規(guī)范以及銀行內(nèi)部的各項具體的規(guī)章制度等。巴塞爾委員會將合規(guī)稱作“銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動”。關(guān)于合規(guī)概念，追本溯源來看，合規(guī)的英文原詞為compliance，原意為“遵從、依從、遵守”。目前中文詞典尚未收錄這一辭條。我們認(rèn)為“合規(guī)”應(yīng)包含兩方面的含義：第一層次，合規(guī)指要有一個合格的規(guī)，即上文提到的規(guī)范范圍中的法律、法規(guī)、政策、規(guī)章、自律規(guī)范以及內(nèi)部規(guī)章制度等應(yīng)與國家法律規(guī)定相一
3、致，同時又要符合銀行業(yè)務(wù)特點，在保障銀行業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展的同時，又不會限制銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新與突破；第二層次是指銀行及銀行業(yè)務(wù)人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為合乎上述規(guī)范的要求。（二）合規(guī)文化的概念巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(BaselCommitteeonBankingSupervision)發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部的合規(guī)部門》文件指出，“合規(guī)應(yīng)成為銀行文化的一部分”。合規(guī)文化(ComplianceCulture)是基于合規(guī)風(fēng)險而衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。可以分為廣義與狹義兩個方面。廣義上的“合規(guī)文化建設(shè)”指合乎規(guī)章制度的企業(yè)文化建設(shè)；狹義
4、上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括合規(guī)管理、合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)理念、合規(guī)價值、合規(guī)機(jī)制等方面整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱，其要旨在于“使每一個員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點和控制方法，牢固對立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念”，使“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范，并以此凝聚人心。二、合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)的重要意義合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)這一理念的提出要追溯到2005年4月，當(dāng)時巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件。指出：合規(guī)管理文化是以風(fēng)險控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的執(zhí)行能力和有效形式，確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營風(fēng)險，提高綜合競爭能力，促
5、進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。“合規(guī)”首先突出的就是必須要有“規(guī)”可守，這個“規(guī)”既要遵守銀監(jiān)部門、國家法律的相關(guān)規(guī)定，又要符合不同金融業(yè)的不同特點。能起到提升經(jīng)營管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了相應(yīng)的“規(guī)”后，這就需要我們要以一定的行動來實踐起來，這就需要一定的執(zhí)行力。只有通過認(rèn)真落實才能將銀行的合規(guī)文化建設(shè)起來，才能看到成效。樹立“銀行對社會負(fù)責(zé)、銀行對員工負(fù)責(zé)、員工對銀行負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)”的價值觀念，將進(jìn)一步提升農(nóng)行在社會上地位，直接影響到客戶的印象和合作意愿，影響到市場營銷和客戶關(guān)系管理的效果。通過合規(guī)文化與執(zhí)行力的建設(shè)，達(dá)到內(nèi)
6、增合規(guī)意識，外樹形象，必將增強(qiáng)社會公眾對農(nóng)行的認(rèn)同感和信任度，從而提高市場競爭力。三、加強(qiáng)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)的對策（一）、加強(qiáng)合規(guī)文化組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，確立合規(guī)從高層做起合規(guī)首先要求的是管理者必須率先垂范，躬身實踐，帶動和影響員工自覺遵守各項制度，并且在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念。管理者主動合規(guī)有著巨大的示范效應(yīng)，對員工會起到標(biāo)桿作用。為此，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理委員會作為管理合規(guī)工作的專門委員會，由負(fù)責(zé)合規(guī)事務(wù)的相關(guān)人員擔(dān)任委員會主任，成員包括相關(guān)部門的負(fù)責(zé)人、外部法律專家等。為了確保合規(guī)部門的獨立性和權(quán)威性，在總行單獨設(shè)立合規(guī)部，在二級分支行建立健全合規(guī)工作的
7、組織架構(gòu)，即可單獨設(shè)立合規(guī)部門也可設(shè)立內(nèi)控合規(guī)部門，并明確具體職責(zé)和工作內(nèi)容。設(shè)立合規(guī)工作專兼職人員，建立和完善部門合規(guī)負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人制度，進(jìn)一步明確部門合規(guī)工作負(fù)責(zé)人和聯(lián)系人管理和協(xié)調(diào)職責(zé)，使合規(guī)管理有效融入部門和條線日常經(jīng)營管理活動中。（二）、強(qiáng)化合規(guī)制度建設(shè)，確保合規(guī)文化有規(guī)可依在合規(guī)文化建設(shè)上，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行需要區(qū)分重點與一般、主要與次要，而不能眉毛胡子一把抓，要將監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部規(guī)章制度要求和金融道德規(guī)范系統(tǒng)梳理，編制金融人員從業(yè)合規(guī)手冊，具體地把每一項要求列進(jìn)
