小額貸款公司審批.doc

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1、小額貸款公司審批1.事項名稱：小額貸款公司審批。2.事項編碼：01107780020038。3.事項類別：非行政許可審批。4.設定依據(jù)：《中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）。5.審批對象：企業(yè)法人。6.實施機關：區(qū)縣主管部門（金融辦）受理并初審，市主管部門（市金融局）審批。7.辦理處室：北京市金融工作局農(nóng)村金融處。8.受理方式：現(xiàn)場受理。9.受理地點：注冊地所在區(qū)（縣）金融辦。10.審批流程：企業(yè)申請→注冊地所在區(qū)縣主管部門（金融辦）受理并初審，出具初審意見→市金融局審

2、批→審查認為申請材料齊全且內(nèi)容符合要求的，作出予以批準的決定；審查確認材料不齊全或內(nèi)容不符合要求的，作出不予批準的決定→告知（注：籌建審批、設立審批與變更審批流程相同）。11.申請材料：（1）籌建審批：申請設立小額貸款公司，應當先申請籌建。申請人將下列籌建申請材料報送擬設小額貸款公司所在區(qū)、縣主管部門：7a.籌建申請書。申請書應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍、機構性質、組織形式、發(fā)起人或出資人基本情況及出資比例以及設立的目的；b.可行性研究報告。包括對當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展狀況分析，

3、組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場前景分析，未來業(yè)務發(fā)展計劃，風險處置預案等；c.籌建工作方案。包括擬設公司籌建工作步驟和時間安排，主要管理制度的起草計劃，業(yè)務拓展計劃，風險控制措施，資金來源，公司治理架構，部門設置和從業(yè)人員配置，內(nèi)控體系，主要董事、監(jiān)事及擬聘高級管理人員，信貸部門負責人和風險控制部門負責人的基本情況，經(jīng)授權的籌建組人員名單、履歷、聯(lián)系地址及電話，選址方案；d.出資人關于出資設立小額貸款公司的股東協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應包括但不限于擬設小額貸款公司的名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本金、股本結構，出資人出資額

4、與占股份比例，出資人的權利義務等；e.出資人關于出資設立小額貸款公司的承諾書。承諾自覺遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔風險、自覺遵守國家及本市相關規(guī)定、不吸收公眾存款、不參與非法集資活動的承諾書；f.出資人之間的關聯(lián)關系情況說明及相關證明材料，以及如果存在隱瞞事項，出資人在小額貸款公司的投票權將受到限制的承諾；7g.法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況及所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項；擬投資入股的自有資金來源真實的承諾書；董事會或股東（大）會會議關

5、于同意出資設立小額貸款公司的決議；最近1年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表；h.自然人股東的姓名、身份證復印件、入股資金來源及個人收入來源合法真實的承諾書；i.聯(lián)系人及其手機、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；j.律師對擬申報材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書；k.市主管部門要求的其他材料。（2）設立審批：在《北京市小額貸款公司試點實施辦法》（京政辦發(fā)〔2009〕2號）第十二條規(guī)定的籌建有效期內(nèi)，申請人應當將填寫好的開業(yè)申請表連同下列資料報送擬設小額貸款公司所在地的區(qū)縣主管部門：a.設立申請書。申請書

6、應當載明擬開業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍、擬任高級管理人員情況、經(jīng)營方針及計劃、主要管理制度、營業(yè)場所安全、是否符合設立條件等基本信息，及其他需要說明的情況；b.籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合設立要求等；c.經(jīng)股東（大）會會議通過的公司章程；7d.股東名冊，包括股東名稱(企業(yè)法人要有注冊地址和法人機構代碼)、出資額以及股份比例；e.主要管理制度和組織機構圖；f.擬任職董事、高級管理人員的任職資格證明材料；g.法定驗資機構出具的驗資證明；h.營業(yè)場所所有權或使用權

7、的證明材料；i.公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明；j.聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；k.律師對申報材料的合法合規(guī)性出具法律意見書；l.市主管部門要求的其他材料。（3）變更審批：如存在《北京市小額貸款公司試點實施辦法》（京政辦發(fā)〔2009〕2號）第十九條列示變更事項，根據(jù)變更事項內(nèi)容，參照籌建/設立對應項目要求提供材料。12.審查內(nèi)容:（1）籌建審批：a.申請:申請人按照申請材料要求申報籌建申請材料。b.區(qū)縣主管部門（金融辦）受理并初審:（a）籌建材料是否符合《北京市小額貸款公

8、司試點實施辦法》（京政辦發(fā)〔2009〕2號）的相關要求；（b）聘用專門的信用評估機構完成對股東信用評價；c.出具初審意見:出具初審意見，報市主管部門（市金融局）審批；7d.市主管部門（市金融局）審批:籌建材料是否符合《北京市小額貸款公司試點實施辦法》（京政辦發(fā)〔2009〕2號）的相關要求;E.出具審批意見:出具審批意見。f.告知: