投資理財-理念篇講師手冊

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1、投資理財—理念篇講師手冊南京分公司培訓(xùn)部程曉嵐作者：程曉嵐第12頁共12頁投資理財—理念篇課程目標(biāo)：通過3個半小時的學(xué)習(xí)、參與，學(xué)員能夠掌握六個投資理財?shù)睦砟?。授課對象：入司一年以上的業(yè)務(wù)員授課人數(shù)：36人，分6小組，每組6人。授課方法：大班、講授、研討、辯論發(fā)表授課時間：210分鐘學(xué)員手冊：隨堂講義：1、行銷圖片2、心理測試題3、授課投影片4、專家理財研討表5、個人理財研討表講師資料：1、講師手冊2、投影片3、展示資料（周末報—索羅斯大幅照片）課前作業(yè)：1、列舉出三個你所熟悉的人群中投資理財觀念強(qiáng)的

2、人，并寫出他們的主要理財方式。2、你認(rèn)為專家理財?shù)膬?yōu)勢在哪里？個人理財?shù)暮锰幱衷谀睦?？請寫出至少三條理由。課程時間表：8：30-8：401.1課程介紹8：40-9：201.2樹立正確的理財觀念9：20-9：30休息9：30-10：001.3投資理財可以致富10：00-10：401.4專家理財優(yōu)于個人理財10：40-10：50休息10：50-11：201.5長線投資是金11：20-11：351.6莫恐懼投資風(fēng)險11：35-11：501.7投資與保障兼顧11：50-12：001.8課程回顧課程大綱：1、課

3、程介紹2、樹立正確的理財觀念3、投資理財可以致富4、專家理財優(yōu)于個人理財作者：程曉嵐第12頁共12頁投資理財—理念篇5、長線投資是金6、莫恐懼投資風(fēng)險7、投資與保障兼顧8、課程總結(jié)課程摘要：1.1課程介紹簡要介紹課程的目標(biāo)及銷售理念的轉(zhuǎn)變。1.2樹立正確的理財觀念通過理財觀念的變遷及富人與窮人的區(qū)別說明樹立正確的理財觀念的重要性。1.3投資理財可以致富講師以講授的方式闡述投資的概念、投資的原則及投資的渠道。通過互動的方式測算自己的投資狀況1.4專家理財優(yōu)于個人理財分小組研討：三小組為專家理財組、三小組

4、為個人理財組，每一小組選派一代表以辯論方式發(fā)表。講師總結(jié)辯論結(jié)果即個人理財?shù)木窒扌约皩＜依碡數(shù)膬?yōu)勢。1.5長線投資是金講師以講授的方式闡述時間在投資中的所起的作用，復(fù)利對投資的影響。1.6莫恐懼投資風(fēng)險講師以講授的方式闡述什么是風(fēng)險，正確對待風(fēng)險的方法。1.7投資與保障兼顧講師以講授的方式闡述投資與保障相輔相承的關(guān)系。1．8課程回顧講師與學(xué)員以互動的方式回顧課程。作者：程曉嵐第12頁共12頁投資理財—理念篇提示時間大綱投影片NO6投影片NO5投影片NO4投影片NO2投影片NO1投影片NO3投影片NO投

5、影片NO舉例說明提問舉例說明故事10分鐘40分鐘1．1課程介紹1．1．1自我介紹1．1．2課程介紹傳統(tǒng)險銷售：感性銷售投資險銷售：理性銷售投資險與傳統(tǒng)險的共同點：銷售的是觀念而不是產(chǎn)品本身。投資險的銷售同樣要銷售投資的理念。1．1．3課程目標(biāo)1．2樹立正確的理財觀念1．2．1什么是理財？1．2．2理財觀念的變遷（1）新三年，舊三年，縫縫補(bǔ)補(bǔ)又三年。雷鋒式的人物（2）省吃儉用，勤儉持家——會過日子，錢是省出來的。葛朗臺似的人物。在這階段人們鄙視財富。作者：程曉嵐第12頁共12頁投資理財—理念篇投影片NO

6、11投影片NO10投影片NO8投影片NO9投影片NO7提問舉例說明提問提問故事：記者采訪富翁的故事（1）拚命掙錢，拼命存錢——萬元戶（2）投資理財——錢生錢1．2．3富人與窮人的區(qū)別富人：在沒有工作的情況下，仍有源源不斷的收入來源；窮人：失去工作將失去收入來源。1．2．3．1理財觀念的不同（1）窮人的理財觀念：省吃儉用，努力工作，存錢（2）富人的理財觀念：錢生錢理財觀念不同造成的結(jié)果：所以舉例1：通用公司的威而茨、香港的都是打工皇帝，而他們的主要收入來源是公司的期權(quán)。舉例2：身邊的事例：楊百萬結(jié)論：投

7、資理財不需要高深的學(xué)問1．2．3．2投資理財?shù)牧?xí)慣不同一箱蘋果，你是先吃好的還是先吃壞的？從營養(yǎng)學(xué)角度分析：吃壞蘋果營養(yǎng)破壞作者：程曉嵐第12頁共12頁投資理財—理念篇投影片NO14投影片NO13投影片NO12故事提問休息1030分鐘從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析：一箱壞蘋果的價格底舉例：國庫券、郵票、外匯、股票、基金結(jié)論：1．2．3．3投資理財?shù)男拍畈煌械娜死碡斝拍睿撼核挠械娜死碡斝拍睿荷剖忌平K故事：大家到森林中旅游，來到一大峽谷看到峽谷5米深處有一錢包，內(nèi)有十幾張百元大鈔，你是否會下去撿？如果在同樣的地方

8、是你的孩子呢？有些人：“天下有掙不完的錢，金錢不是萬能的”有些人認(rèn)為：“天下有太多的錢要掙，沒有金錢是萬萬不能的”結(jié)論：試驗：將世界上的財富從新分配，若干年以后，80%的財富又回到原來的20%人手中。1．3投資理財可以致富1．3。1什么是投資？證券公司的投資決策人在決策投資時，是在工作，而不是投資，當(dāng)銀行家在評估項目和貸款時是工作也不是投資。因為那只是他領(lǐng)取薪水的工作，而真正意義的投資恰恰不需要你每天出勤，而只需要你將錢變?yōu)闀约喝ドX的時候才是真正意義