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《支行學(xué)習(xí)典型風(fēng)險案例常見重點風(fēng)險提示》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫。
1、實用文檔XX支行學(xué)習(xí)典型風(fēng)險案例常見重點風(fēng)險提示各網(wǎng)點、各部門：根據(jù)總行下發(fā)的典型風(fēng)險案例匯編，歸納整理部分重點常見案例風(fēng)險提示18個，請各網(wǎng)點在逐個案例（40個）學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，再次重新學(xué)習(xí)討論下列案例，認真落實支行相關(guān)要求，使全行員工準確掌握典型案例揭示的關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)，從中汲取教訓(xùn)，以起到警示教育作用,引導(dǎo)員工不斷提高執(zhí)行各項規(guī)章制度的自覺性和主動性，增強風(fēng)險敏銳性和風(fēng)險防范技能,切實防范經(jīng)營風(fēng)險，進一步提高全員風(fēng)險防范意識和能力。為此支行提出如下要求：一、加強組織推動,明確活動目的意義。2014年6月9日接到分行
2、轉(zhuǎn)發(fā)的典型案例匯編后，合規(guī)經(jīng)理及時將轉(zhuǎn)發(fā)各網(wǎng)點，組織全行員工學(xué)習(xí)，行長對貫徹學(xué)習(xí)進行了安排部署，要求將典型案例警示教育活動作為今年案件風(fēng)險防控的重要內(nèi)容，最大限度地發(fā)揮好典型案例震憾人心、發(fā)人深思的震攝效能，確保做到教育活動全員覆蓋，受教員工警鐘長鳴。二、多種方式確保學(xué)習(xí)活動扎實有效。在全行開展風(fēng)險典型案例學(xué)習(xí)，采取集中組織與個別學(xué)習(xí)相結(jié)合方式，充分利用案件形勢分析會、晨會以及專題討論等多種形式，支行將3期中的四文案大全實用文檔十種典型案例歸納為：工作疏忽大意風(fēng)險、外部監(jiān)管風(fēng)險、違規(guī)操作風(fēng)險、違反禁止性規(guī)定等四類主要
3、風(fēng)險，要求各網(wǎng)點組織員工學(xué)習(xí),加強風(fēng)險控制工作，必須堅持規(guī)范操作和嚴格監(jiān)督，提高風(fēng)險控制能力。使每一位員工知曉哪些事能做，哪些事不能做，不斷增強自我保護、自我約束意識。緊密結(jié)合基層員工思想偏好和行為特征，分層施教、因人施教，豐富教育內(nèi)容、創(chuàng)新教育形式，增強警示教育的說服力、感染力和滲透力，使教育入耳、入腦、入心，不斷增強廣大員工的風(fēng)險防控能力。三、結(jié)合案例，有的放矢開展教育。在全員教育的基礎(chǔ)上，側(cè)重于新柜員、高風(fēng)險柜員及高風(fēng)險網(wǎng)點的幫扶，有針對性地加大對重要風(fēng)險部位的檢查和治理力度，加強新柜員崗位職責(zé)及規(guī)范操作的教育
4、，使柜員在通曉規(guī)章制度操作規(guī)程的前提下，認真履行自身崗位職責(zé)，克服辦理業(yè)務(wù)的主觀性和隨意性；同時要求每一位柜員認真對待手中的每筆待辦業(yè)務(wù)，確保所辦業(yè)務(wù)真實、合規(guī)，以崗位職責(zé)為業(yè)務(wù)操作保駕護航。通過操作風(fēng)險典型事件和案件的學(xué)習(xí)，充分掌握案例揭示的業(yè)務(wù)產(chǎn)品關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節(jié)和防范措施、引以為戒，提高風(fēng)險防范意識和能力，養(yǎng)成自覺合規(guī)操作、守法經(jīng)營的工作習(xí)慣，杜絕違規(guī)行為，有效防范操作風(fēng)險。四、與業(yè)務(wù)運營風(fēng)險事件“屢查屢犯”專項治理活動相結(jié)合提升活動學(xué)習(xí)效果。針對個別柜員業(yè)務(wù)操作出現(xiàn)差錯后，不能正確對待，而是采取規(guī)避、掩蓋等投機手
5、段處理差錯業(yè)務(wù)的問題，要求網(wǎng)點文案大全實用文檔業(yè)務(wù)主管充分發(fā)揮業(yè)務(wù)監(jiān)督與日常業(yè)務(wù)指導(dǎo)訓(xùn)練職責(zé)，對有意規(guī)避反交易的行為，采取督辦核查、落實整改；對“屢查屢犯”問題嚴重的網(wǎng)點實行重點幫扶，引導(dǎo)員工正確對待業(yè)務(wù)差錯，有效降低“屢查屢犯”事件形成。通過操作風(fēng)險典型案例培訓(xùn)學(xué)習(xí)以及“屢查屢犯”專項治理為業(yè)務(wù)操作風(fēng)險治理長效機制奠定基礎(chǔ)，為各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供可靠的保障。附：17個典型案例：1、不良客戶利用逸貸業(yè)務(wù)套現(xiàn)的風(fēng)險提示：一是少數(shù)行對逸貸業(yè)務(wù)POS特約商戶準入的篩選、審批及日常管理不到位，導(dǎo)致部分經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險、控制等未
6、達到一定標準的商戶得以準入，為惡意套現(xiàn)套貸埋下風(fēng)險隱患。二是少數(shù)不良客戶利用逸貸業(yè)務(wù)自主操作流程的便利性惡意套取銀行信用，危及我行信貸資金安全。2、員工通過網(wǎng)上銀行虛假消費循環(huán)套用授信的風(fēng)險提示：員工循環(huán)套用信用卡信用用于謀利，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員的基本道德規(guī)范,易誘發(fā)案件。若套取的銀行資金用于高風(fēng)險投資或經(jīng)營活動,很可能因投資或經(jīng)營失敗造成無法歸還透支金額,給銀行帶來資金損失;如員工與外部不法分子相勾結(jié)，將使銀行面臨更大的欺詐風(fēng)險。3、員工利用信用卡套現(xiàn)用于朋友經(jīng)商的風(fēng)險提示：文案大全實用文檔利用信用卡套現(xiàn)是國家法
7、律、監(jiān)管規(guī)章及我行內(nèi)部管理制度嚴令禁止的違法違規(guī)行為，員工通過與不法商戶相勾結(jié)，利用虛假交易套取銀行信用用于經(jīng)營活動，擾亂了金融秩序，破壞社會誠信環(huán)境，若經(jīng)營出現(xiàn)困難，則很可能危及透支資金安全，給銀行帶來損失。4、理財POS業(yè)務(wù)申請人與購買人不一致的風(fēng)險提示：根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，理財POS業(yè)務(wù)須由客戶本人提出申請，使用本人名下他行借記卡通過理財POS終端為本人購買我行發(fā)售的理財產(chǎn)品。柜員未正確理解和掌握相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定，導(dǎo)致理財業(yè)務(wù)申請人與購買人不一致，存在一定合規(guī)風(fēng)險，若出現(xiàn)理財虧損或未達預(yù)期收益，易出現(xiàn)經(jīng)濟糾紛，給
8、我行造成聲譽風(fēng)險。5、異地?zé)o磁超限額取款的風(fēng)險提示：根據(jù)我行《借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，異地?zé)o磁取款業(yè)務(wù)屬于特殊業(yè)務(wù)，每卡無磁取款累計次數(shù)僅限一次，取現(xiàn)金額不得超過2000元。若發(fā)生超限額取款風(fēng)險事件，易被不法份子利用偽冒卡等手段進行外部欺詐活動，使我行面臨聲譽和資金損失風(fēng)險。6、3G外派終端批量非客戶本人辦理借記卡激活：網(wǎng)點使用3G外派終端，
