個(gè)人理財(cái)規(guī)劃練習(xí).doc

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1、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃練習(xí)?一、單項(xiàng)選擇題：1、以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是（D）。A、基金公司B、保險(xiǎn)公司C、信托公司D、律師事務(wù)所2、與商業(yè)銀行相比，以下選項(xiàng)中屬于信托公司在個(gè)人理財(cái)服務(wù)中處于優(yōu)勢(shì)地位的是（B）。A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過(guò)銀行代銷(xiāo)的可能性逐漸縮小。B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)。C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計(jì)劃時(shí)，不能向客戶(hù)作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。D、信托公司的影響力有限，國(guó)內(nèi)居民對(duì)信托產(chǎn)品知之甚少。3、以下哪一

2、選項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容？（B）A、教育投資規(guī)劃B、健康規(guī)劃C、退休規(guī)劃D、居住規(guī)劃4、我們將風(fēng)險(xiǎn)分為人身風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，是根據(jù)（C）的不同進(jìn)行區(qū)分。A、承保對(duì)象B、風(fēng)險(xiǎn)損失原因C、風(fēng)險(xiǎn)損害對(duì)象D、風(fēng)險(xiǎn)損失結(jié)果5、人的一生很可能會(huì)面對(duì)一些不期而至的風(fēng)險(xiǎn)，我們稱(chēng)之為（B）。A、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)B、純粹風(fēng)險(xiǎn)C、偶然風(fēng)險(xiǎn)D、意外風(fēng)險(xiǎn)6、標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的流程包括以下幾個(gè)步驟：I、收集客戶(hù)資料及個(gè)人理財(cái)目標(biāo)II、綜合理財(cái)計(jì)劃的策略整合III、客戶(hù)關(guān)系的建立IV、分析客戶(hù)現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況V、提出理財(cái)計(jì)劃VI、

3、執(zhí)行和監(jiān)控理財(cái)計(jì)劃。正確的次序應(yīng)為（D）。A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI7、屬于反映個(gè)人/家庭在某一時(shí)點(diǎn)上的財(cái)務(wù)狀況的報(bào)表是（A）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、現(xiàn)金流量表D、利潤(rùn)分配表8、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（A）。A、隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。B、期限越長(zhǎng)，利率越高，終值就越大。C、貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高。D、利率

4、越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大。9、單利和復(fù)利的區(qū)別在于（D）。A、單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B、用單利計(jì)算的貨幣收入沒(méi)有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C、單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率D、單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對(duì)本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算10、某公司債券年利率為12％，每季復(fù)利一次，其實(shí)際利率為（D）。A、7.66%B、12.78%C、13.53%D、12.55%11、投資本金20萬(wàn)，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要（B）年可使本金達(dá)到40萬(wàn)

5、元。A、14.4B、13.09C、13.5D、14.2112、以下關(guān)于年金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（D）。A、在每期期初發(fā)生的等額支付稱(chēng)為預(yù)付年金。B、在每期期末發(fā)生的等額支付稱(chēng)為普通年金。C、遞延年金是普通年金的特殊形式。D、如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8。13、以下公式中錯(cuò)誤的是（D）。A、資產(chǎn)-負(fù)債=凈資產(chǎn)B、以市價(jià)計(jì)的期初期末凈資產(chǎn)差異=儲(chǔ)蓄額+未實(shí)現(xiàn)資本利得或損失+資產(chǎn)評(píng)估增值（-資產(chǎn)評(píng)估減值）C、普通年金終值=每期固定金額×[（1+利率）期限-1]／利率D、復(fù)利現(xiàn)

6、值=終值×（1+利率）期限14、在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計(jì)算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔冢˙）。A、遞延年金現(xiàn)值系數(shù)B、預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)C、永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)D、以上都不正確15、以下關(guān)于年金的說(shuō)法正確的是（B）。A、普通年金的現(xiàn)值大于預(yù)付年金的現(xiàn)值。B、預(yù)付年金的現(xiàn)值大于普通年金的現(xiàn)值。C、普通年金的終值大于預(yù)付年金的終值。D、A和C都正確。16、某客戶(hù)2003年1月1日投資1000元購(gòu)入一張面值為1000元，票面利率6％，每年付息一次的債券，并于2004年1月1日以1100元的市場(chǎng)價(jià)格出售。

7、則該債券的持有期收益率為（C）。A、10%B、13%C、16%D、15%17、以下投資工具中，不屬于固定收益投資工具的是（B）。A、銀行存款B、普通股C、公司債券D、優(yōu)先股18、一種匯率通常有（C）位有效數(shù)字。A、3B、4C、5D、619、匯率的標(biāo)價(jià)分為直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法，下面兩種牌價(jià)分別屬于哪種標(biāo)價(jià)法？（B）倫敦外匯市場(chǎng)的匯率：1英鎊=1.7529美元中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)：100港幣=103.72人民幣A、直接標(biāo)價(jià)法、間接標(biāo)價(jià)法B、間接標(biāo)價(jià)法、直接標(biāo)價(jià)法C、直接標(biāo)價(jià)法、直接標(biāo)價(jià)法D、間接標(biāo)價(jià)法、

8、間接標(biāo)價(jià)法20、下面哪個(gè)國(guó)家不使用間接標(biāo)價(jià)法？(D)A、美國(guó)B、新西蘭C、南非D、中國(guó)21、在直接標(biāo)價(jià)和間接標(biāo)價(jià)法下，匯率變動(dòng)的含義不同，以下選項(xiàng)不正確的是(C)。A、在直接標(biāo)價(jià)法下，外匯匯率上漲說(shuō)明外幣值錢(qián)了。B、在直接標(biāo)價(jià)法下，外匯匯率下跌說(shuō)明一定數(shù)額的本幣可以換得更多的外幣。C、在間接標(biāo)價(jià)法下，外匯匯率下跌，說(shuō)明一單位本幣可換的外幣數(shù)量增加了。D、在間接標(biāo)價(jià)法下，外匯匯率上升，說(shuō)明本幣升值了。22、某客戶(hù)想將手中的澳元兌換成美元，此時(shí)