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《合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行???隨著“質量年”“合規(guī)建設”帶來的氣息，身為合作銀行的我們正感觸著建設氣息給我們全行上下帶來的新風貌。通過近一年來合規(guī)建設與標準化服務創(chuàng)建活動的開展,我深刻認識到“合規(guī)”操作對推進合行業(yè)務的持續(xù)發(fā)展、員工素質的提高所起到的重要作用。作為一名合格的合行工作者，我們應該遵守合行的規(guī)章制度和職業(yè)道德，只有加強業(yè)務知識的學習、提升合規(guī)操作意識、嚴格按制度辦事，才能夠有效避免操作風險。???一、操作遵守制度???銀行監(jiān)管委員會對合規(guī)的定義是：“合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定
2、、規(guī)則、自律性組織制訂的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。是銀行內部的核心風險管理活動?！本妥约核诘闹卸?，網絡時代的出現及計算機的廣泛應用，合規(guī)操作與合行的各個業(yè)務流程、各個工作環(huán)節(jié)及每個員工都息息相關。我們有可能由于能力有限或操作不當釀成失誤與風險損失；也可能因違規(guī)操作引發(fā)風險與損失。究其原因都是內部操作風險意識淡薄，有章不循，有法不依，違規(guī)、違法、違章、違紀、違德辦理業(yè)務。合規(guī)的最后掌控權在具體操作的基層員工或一線員工
3、身上，我們時刻與風險相伴，增強合規(guī)意識是我們刻不容緩的事情。因此，我們要從每一件小事，每一個崗位，每個操作環(huán)節(jié)做起，共同倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，實現“人人合規(guī)”、“事事合規(guī)”、“時時合規(guī)”的目標，達到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。???二、始終執(zhí)行制度???合規(guī)建設在合作銀行已經引起重視，開始通過嚴肅查處、探究違規(guī)本源、合規(guī)文化建設途徑的研究，推進合規(guī)建設。如果制度不嚴格執(zhí)行，就會致使制度的嚴肅性、權威性蕩然無存。所以在制度執(zhí)行過程中，基層不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏
4、掖心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我發(fā)展；不能有怕麻煩心理，既要對照標準找差距，又要對應工作找準繩；不能有應付心理，又要精益求精、追求完美。讓依法決策、合規(guī)經營與管理、按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。???三、習慣讓位制度???樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。在日常工作中，提高守法意識，從思想意識上和行動上自覺防堵各類案件。要讓合規(guī)的觀念
5、和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規(guī)，事事都能合規(guī)，讓合規(guī)成為一種最基本的要求，并得到有效習慣性遵循，逐步形成合規(guī)的潛意識和合規(guī)的自覺習慣，達成合規(guī)操作建設目標。???四、信任不忘制度???要讓員工主動學習先進的管理理論、科學民主法治的知識、人本主義等方面的知識，把握時代發(fā)展的方向，在自己的內心建立起信念，形成自我觀念轉變，緩和消極文化觀念和不良社會現象的沖擊和影響。要防止員工重視人情面子文化，弱化了對制度信任的基礎，堅持“制度面前人人平等”，不因關系、特權、人情面子等特殊原
6、因而出現變異，有力支撐員工對制度的信念；要認同人性的多樣化和可變性觀念，形成人人尊重制度、主動配合監(jiān)督的穩(wěn)定持續(xù)的氛圍.???宣揚合規(guī)理念、提高員工合規(guī)意識是合規(guī)文化建設的重中之重，讓我們大家攜起手來,營造合規(guī)文化、打造合規(guī)銀行，共同開辟我們合作銀行美好的明天！
