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《上海浦東發(fā)展銀行個人客戶風(fēng)險評估報告上海浦東發(fā)展銀行個人客戶風(fēng)險》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、附件1：上海浦東發(fā)展銀行個人客戶風(fēng)險評估報告（（2010（20102010版2010版版）版）））尊敬的客戶：：：非常感謝您對上海浦東發(fā)展銀行提供的理財產(chǎn)品（包括銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品、代理銷售的開放式證券投資基金、證券集合理財產(chǎn)品等）的關(guān)注，并向我行的理財人員主動要求了解或要求購買我行的理財產(chǎn)品。依據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，以及中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的有關(guān)要求，在您到浦發(fā)銀行購買理財產(chǎn)品時，下列問題將有助于您清楚了解
2、自己的風(fēng)險偏好及風(fēng)險承受能力，同時也便于我行據(jù)此為您提供更準(zhǔn)確的金融服務(wù)及產(chǎn)品推介。如果您不愿意提供相關(guān)問題的回復(fù)或個人信息，可以在相關(guān)問題的旁邊加以說明。如果下列部分問題所列出的答案全部不適合您，請另行寫下您的回答。風(fēng)險揭示：：：我行對任何產(chǎn)品或金融服務(wù)的推薦都是根據(jù)您所提供的資料（或選擇不提供）進(jìn)行的，因此請確保您所提供的問題答案或資料是準(zhǔn)確的，任何不準(zhǔn)確的資訊都可能影響本行推薦產(chǎn)品的合適性。您在此確認(rèn)，您已經(jīng)清楚準(zhǔn)確地了解并同意，如果因為您提供不準(zhǔn)確及/或不完整資料，及/或選擇不提供特定資料，則可能對本風(fēng)險評估結(jié)果帶來負(fù)面影響，對
3、此本行不承擔(dān)任何責(zé)任。另外，您據(jù)此風(fēng)險評估結(jié)果進(jìn)行投資時，請務(wù)必了解，您所投資的產(chǎn)品可能存在市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、再投資風(fēng)險、期限風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險，以及本金虧損等風(fēng)險，所以請您務(wù)必仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說明書或相關(guān)資料，謹(jǐn)慎決策。-------------以下銀行理財人員根據(jù)客戶表述填寫-----------------客戶姓名：_________________東方卡號：______________客戶類別：：_________：_________證件類型/號碼：_______________________聯(lián)系電話：_______
4、________________通訊地址：___________________________郵編：____________________________一、財務(wù)狀況1.您的年齡是？□A.18-30（-2）□B.31-50（0）□C.51-60（-4）□D.高于60歲（-10）2.您的家庭年收入為（折合人民幣）？□A.5萬元以下（0）□B.5-20萬元（2）□C.20-50萬元（6）□D.50-100萬元（8）□E.100萬元以上（10）3.在您每年的家庭收入中，可用于作金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？□A.小于10%（2）□B.
5、10%至25%（4）□C.25%至50%（8）□D.大于50%（10）二、投資經(jīng)驗（任一項選A客戶均視為無投資經(jīng)驗客戶）4.以下哪項最能說明您的投資經(jīng)驗？□A.除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品（0）□B.大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風(fēng)險產(chǎn)品（2）□C.資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等（6）□D.大部分投資于股票、基金、外匯等高風(fēng)險產(chǎn)品，較少投資于存款、國債（10）5.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗？□A.沒有經(jīng)驗（0）□B.少于2年（2）□C.2
6、至5年（6）□D.5至8年（8）□E.8年以上（10）三、投資風(fēng)格6．以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？□A.厭惡風(fēng)險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報（0）□B.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動（4）□C.尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失（8）□D.希望賺取高回報，愿意為此承擔(dān)較大本金損失（10）7.以下情況，您會選擇哪一種？□A.有100%的機會贏取1000元現(xiàn)金（0）□B.有50%的機會贏取5萬元現(xiàn)金（4）□C.有25%的機會贏取50萬元現(xiàn)金（6）□D.有10%的機會贏取100萬元現(xiàn)金（10）
7、四、投資目的8.您計劃的投資期限是多久？□A.1年以下（4）□B.1－3年（6）□C.3—5年（8）□D.5年以上（10）9、您的投資目的是？□A.資產(chǎn)保值（2）□B.資產(chǎn)穩(wěn)健增長（6）□C.資產(chǎn)迅速增長（10）五、風(fēng)險承受能力10.您投資產(chǎn)品的價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？□A.本金無損失，但收益未達(dá)預(yù)期（-5）□B.出現(xiàn)輕微本金損失（5）□C.本金10％以內(nèi)的損失（10）□D.本金20-50％的損失（15）□E.本金50％以上損失（20）銀行理財人員計算您的總分您屬于：（）保守型投資人士<=20分投資風(fēng)險評估結(jié)果為保
8、守型的個人客戶僅適合購買風(fēng)險等級為低風(fēng)險等級的產(chǎn)品（）穩(wěn)健型投資人士21-45分投資風(fēng)險評估結(jié)果為穩(wěn)健型的個人客戶適合購買風(fēng)險等級為低風(fēng)險和較低風(fēng)險等級的產(chǎn)品（）平衡型投資人士46-70分投資風(fēng)險評估結(jié)果為
