上海浦東發(fā)展銀行個人客戶風險評估報告上海浦東發(fā)展銀行個人客戶風險

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1、附件1：上海浦東發(fā)展銀行個人客戶風險評估報告（（2010（20102010版2010版版）版）））尊敬的客戶：：：非常感謝您對上海浦東發(fā)展銀行提供的理財產品（包括銀行發(fā)行的理財產品、代理銷售的開放式證券投資基金、證券集合理財產品等）的關注，并向我行的理財人員主動要求了解或要求購買我行的理財產品。依據中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》，以及中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會下發(fā)的《證券投資基金銷售適用性指導意見》的有關要求，在您到浦發(fā)銀行購買理財產品時，下列問題將有助于您清楚了解

2、自己的風險偏好及風險承受能力，同時也便于我行據此為您提供更準確的金融服務及產品推介。如果您不愿意提供相關問題的回復或個人信息，可以在相關問題的旁邊加以說明。如果下列部分問題所列出的答案全部不適合您，請另行寫下您的回答。風險揭示：：：我行對任何產品或金融服務的推薦都是根據您所提供的資料（或選擇不提供）進行的，因此請確保您所提供的問題答案或資料是準確的，任何不準確的資訊都可能影響本行推薦產品的合適性。您在此確認，您已經清楚準確地了解并同意，如果因為您提供不準確及/或不完整資料，及/或選擇不提供特定資料，則可能對本風險評估結果帶來負面影響，對

3、此本行不承擔任何責任。另外，您據此風險評估結果進行投資時，請務必了解，您所投資的產品可能存在市場風險、流動性風險、信用風險、再投資風險、期限風險、不可抗力風險，以及本金虧損等風險，所以請您務必仔細閱讀產品說明書或相關資料，謹慎決策。-------------以下銀行理財人員根據客戶表述填寫-----------------客戶姓名：_________________東方卡號：______________客戶類別：：_________：_________證件類型/號碼：_______________________聯(lián)系電話：_______

4、________________通訊地址：___________________________郵編：____________________________一、財務狀況1.您的年齡是？□A.18-30（-2）□B.31-50（0）□C.51-60（-4）□D.高于60歲（-10）2.您的家庭年收入為（折合人民幣）？□A.5萬元以下（0）□B.5-20萬元（2）□C.20-50萬元（6）□D.50-100萬元（8）□E.100萬元以上（10）3.在您每年的家庭收入中，可用于作金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？□A.小于10%（2）□B.

5、10%至25%（4）□C.25%至50%（8）□D.大于50%（10）二、投資經驗（任一項選A客戶均視為無投資經驗客戶）4.以下哪項最能說明您的投資經驗？□A.除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產品（0）□B.大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風險產品（2）□C.資產均衡地分布于存款、國債、銀行理財產品、信托產品、股票、基金等（6）□D.大部分投資于股票、基金、外匯等高風險產品，較少投資于存款、國債（10）5.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產品等風險投資品的經驗？□A.沒有經驗（0）□B.少于2年（2）□C.2

6、至5年（6）□D.5至8年（8）□E.8年以上（10）三、投資風格6．以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？□A.厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報（0）□B.保守投資，不希望本金損失，愿意承擔一定幅度的收益波動（4）□C.尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔有限本金損失（8）□D.希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失（10）7.以下情況，您會選擇哪一種？□A.有100%的機會贏取1000元現(xiàn)金（0）□B.有50%的機會贏取5萬元現(xiàn)金（4）□C.有25%的機會贏取50萬元現(xiàn)金（6）□D.有10%的機會贏取100萬元現(xiàn)金（10）

7、四、投資目的8.您計劃的投資期限是多久？□A.1年以下（4）□B.1－3年（6）□C.3—5年（8）□D.5年以上（10）9、您的投資目的是？□A.資產保值（2）□B.資產穩(wěn)健增長（6）□C.資產迅速增長（10）五、風險承受能力10.您投資產品的價值出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？□A.本金無損失，但收益未達預期（-5）□B.出現(xiàn)輕微本金損失（5）□C.本金10％以內的損失（10）□D.本金20-50％的損失（15）□E.本金50％以上損失（20）銀行理財人員計算您的總分您屬于：（）保守型投資人士<=20分投資風險評估結果為保

8、守型的個人客戶僅適合購買風險等級為低風險等級的產品（）穩(wěn)健型投資人士21-45分投資風險評估結果為穩(wěn)健型的個人客戶適合購買風險等級為低風險和較低風險等級的產品（）平衡型投資人士46-70分投資風險評估結果為