貨幣銀行-摩根大通銀行分析

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1、摩根大通銀行08市場(chǎng)營(yíng)銷1班小組成員：杜碧瑩08250190637梁春蘭08250190322、區(qū)國(guó)根08250190814黃光桂08250190854張弛08250190824一、摩根大通基本信息1.1公司簡(jiǎn)介摩根大通的總部設(shè)于曼克頓區(qū)的第一大通曼哈頓廣場(chǎng)(OneChaseManhattanPlaza)，部份銀行業(yè)務(wù)則轉(zhuǎn)移到德克薩斯州休斯頓的摩根大通大廈(JPMorganChaseTower)。公司擁有7930億美元資產(chǎn)，業(yè)務(wù)遍及50多個(gè)國(guó)家，是投資銀行業(yè)務(wù)、金融服務(wù)、金融事務(wù)處理、投資管理、私人銀行業(yè)務(wù)和私募股權(quán)投資方面的領(lǐng)導(dǎo)者。官方網(wǎng)站：http://www.jpmo

2、rganchase.com/corporate/Home/home.htm圖1.1摩根大通標(biāo)志圖1.2摩根大通旗幟圖1.3摩根大通銀行（香港）　1.2歷史：摩根大通(JPMorganChase&Co)為全球歷史最長(zhǎng)、規(guī)模最大的金融服務(wù)集團(tuán)之一，由大通銀行、J.P.摩根公司及富林明集團(tuán)在2000年完成合并。*大通曼哈頓公司于1799年由為紐約市供水的曼哈頓公司成立，至1922年成為全國(guó)商業(yè)和工業(yè)貸款的領(lǐng)先者，并在六年之中成為全美最大的銀行?！　?J.P.摩根公司早先作為一家英國(guó)的商人銀行由JohnPierpontMorgan的父親在倫敦建立，在19世紀(jì)末20世紀(jì)初期，公司對(duì)包

3、括美國(guó)鋼材、通用電器以及美國(guó)電話電報(bào)等一些知名企業(yè)最初的建立構(gòu)造及融資起了重大作用。*富林明集團(tuán)是一家以倫敦為基地的全球性投資銀行集團(tuán)，其亞洲業(yè)務(wù)均以怡富名義運(yùn)作，而怡富證券則是于1970年由富林明及怡和公司共同在香港建立的該地區(qū)首家投資銀行集團(tuán)。1.3規(guī)模概況：摩根大通是全球盈利最佳的銀行之一，擁有超過(guò)7000億美元的資產(chǎn)，管理的資金超過(guò)6300億美元。公司在全球擁有772名銷售人員，覆蓋近5000家機(jī)構(gòu)投資者客戶；股票研究覆蓋5238家上市公司，其中包括3175家亞洲公司。自1998年以來(lái)，由摩根大通擔(dān)任主承銷的股票在上市后股價(jià)走勢(shì)表現(xiàn)突出，一周后股價(jià)平均上漲17%，一

4、個(gè)月內(nèi)平均上漲27%，三個(gè)月內(nèi)平均上漲37%。公司在全球擁有9萬(wàn)多名員工，在各主要金融中心提供服務(wù)。摩根大通亞太總部位于香港，在亞太地區(qū)15個(gè)國(guó)家的23座城市，擁有8500名員工。摩根大通名列1993年以來(lái)亞洲股票和股票相關(guān)發(fā)行的第一名，自1993年以來(lái)，公司為亞洲公司主承銷了88次股票交易，共募得超過(guò)150億美元的資金。二、摩根大通財(cái)務(wù)狀況2.1財(cái)務(wù)報(bào)表及分析2.1.1資產(chǎn)負(fù)債表圖2.1資產(chǎn)負(fù)債表圖2.22001年—2007年財(cái)務(wù)報(bào)表圖2.3總資產(chǎn)變動(dòng)表2.1.2損益表2.2財(cái)務(wù)狀況2.2.1資產(chǎn)規(guī)模摩根大通是一家綜合的公司，做一般的貨幣業(yè)務(wù)，也就是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。但是也有

5、投資銀行部門，擁有超過(guò)7000億美元的資產(chǎn)，管理的資金超過(guò)6300億美元。公司在全球擁有772名銷售人員，覆蓋近5000家機(jī)構(gòu)投資者客戶；股票研究覆蓋5238家上市公司，其中包括3175家亞洲公司。摩根大通計(jì)劃在未來(lái)五年內(nèi)將亞洲的私人銀行資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大兩倍。2010摩根大通銀行的資產(chǎn)規(guī)模：2.2.2業(yè)務(wù)收入今年前9個(gè)月，摩根大通公司憑藉33億美元的全球投行業(yè)務(wù)收入拔得頭籌，其市場(chǎng)份額達(dá)7.7%。摩根大通集團(tuán)7月15日發(fā)布2010年第二季度業(yè)績(jī)，凈利潤(rùn)為48億美元。摩根大通集團(tuán)發(fā)布了2010年第三季度業(yè)績(jī),凈利潤(rùn)為44億美元,較2009年第三季度36億美元的凈利潤(rùn)增加23％。三

6、、銀行分析結(jié)論3.1競(jìng)爭(zhēng)力具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的銀行應(yīng)該具備一些基本素質(zhì)，根據(jù)構(gòu)成銀行競(jìng)爭(zhēng)力有五個(gè)能夠量化的顯性指標(biāo)，這些指標(biāo)及其基本作用如下：銀行資產(chǎn)，衡量銀行的規(guī)模大?。汇y行資本，衡量銀行的實(shí)力強(qiáng)弱；銀行利潤(rùn)，稅前利潤(rùn)衡量銀行的盈利能力；資本充足率，衡量銀行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。按照以上指標(biāo)衡量，摩根大通銀行具有很強(qiáng)的全球競(jìng)爭(zhēng)力。從銀行資產(chǎn)看，摩根大通是全球盈利最佳的銀行之一，擁有超過(guò)7000億美元的資產(chǎn)，管理的資金超過(guò)6300億美元。銀行利潤(rùn)：摩根大通是全球盈利最佳的銀行之一。3.2業(yè)績(jī)2010年第二季度摩根大通集團(tuán)7月15日發(fā)布2010年第二季度業(yè)績(jī)，凈利潤(rùn)為48億美元，每股盈

7、利為1.09美元。與之相比，2009年第二季度其凈利潤(rùn)為27億美元，每股盈利為28美分。其消費(fèi)貸款的凈沖銷額和拖欠率都有所下降，但它們依然處于非常高的水平，因此摩根大通集團(tuán)對(duì)消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的回報(bào)率依然是不可接受的。摩根大通集團(tuán)說(shuō)這些業(yè)務(wù)既沒(méi)有達(dá)到預(yù)期，也沒(méi)有為股東帶來(lái)滿意的資本回報(bào)。摩根大通集團(tuán)保持了非常高的流動(dòng)性，存貸率高達(dá)127%，同時(shí)資本也有所增加，到本季度結(jié)束時(shí)，摩根大通集團(tuán)一級(jí)普通股資本率達(dá)到9.6%。由于貸款余額依然持平和信貸成本的下降，集團(tuán)的信貸準(zhǔn)備金總額下降至367億美元，從而使集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了5.3%的總