網(wǎng)購詐騙分析

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1、序言在科學(xué)技術(shù)Fl新月異的今天，電子信息產(chǎn)業(yè)一一特別是互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)已成為引領(lǐng)現(xiàn)代社會(huì)發(fā)展的重要力量，也為經(jīng)濟(jì)社會(huì)變革的注入了強(qiáng)大的推動(dòng)力。進(jìn)入21世紀(jì)，互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)在國內(nèi)更是如雨后春筍般飛速發(fā)展，應(yīng)用范圍疾速擴(kuò)大。據(jù)2014年1月中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心發(fā)布的《第33次中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，截至去年年底，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)6.18億，互聯(lián)網(wǎng)普及率為45.8%,網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模達(dá)3.02億，使用率達(dá)到4&9%[l]o互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域“人口紅利”的持續(xù)釋放，推動(dòng)與之相關(guān)的應(yīng)用和產(chǎn)業(yè)規(guī)模的幾何上升，同時(shí)，中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展從量的

2、飛躍引發(fā)質(zhì)的改變，商務(wù)類應(yīng)用取代了娛樂類應(yīng)用在中國互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的領(lǐng)軍地位。其中，以網(wǎng)絡(luò)商城、網(wǎng)上銀行等為典型的商務(wù)產(chǎn)業(yè)衍生出的網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)上支付等行為己是家常便飯，并且已經(jīng)深刻影響到人們的衣食住行等日常生活領(lǐng)域。對(duì)于國民而言，簡(jiǎn)單的對(duì)信息進(jìn)行獲取和媒體娛樂的網(wǎng)絡(luò)生活已開始逐漸被商務(wù)交易等高級(jí)應(yīng)用弱化和取代，高度商務(wù)化的中國互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)鏈正在悄然形成并趨于完善。電子商務(wù)蓬勃發(fā)展的同時(shí)，也為不法之徒的違法犯罪行為提供了溫床。犯罪分子受低投入高回報(bào)的利益驅(qū)動(dòng)，加上網(wǎng)絡(luò)犯罪自身有較強(qiáng)的隱蔽性，打擊難度大等特點(diǎn)的誘導(dǎo)，

3、犯罪動(dòng)機(jī)也已經(jīng)從最初的破壞轉(zhuǎn)向趨利，網(wǎng)購詐騙應(yīng)運(yùn)而生，并且來勢(shì)迅猛，造成的經(jīng)濟(jì)損失更是不容小覷。因此，打擊網(wǎng)購詐騙類犯罪迫在眉睫。本文試從犯罪學(xué)角度，分析和研究網(wǎng)購詐騙犯罪行為的主要表現(xiàn)形式及特點(diǎn)，在加深對(duì)這種新興犯罪的認(rèn)識(shí)的同時(shí)，從根木上把握此類案件的各種表現(xiàn)形式和特征，有助于我們?cè)诮窈蟮膱?zhí)法戰(zhàn)斗過程中更好地打擊、預(yù)防和控制此類犯罪。更好地保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，營造和諧、健康、有序的網(wǎng)購環(huán)境，讓公眾放心的享受互聯(lián)網(wǎng)帶來的便利。一、概念的界定（―）網(wǎng)絡(luò)購物廣義的網(wǎng)絡(luò)購物是指以網(wǎng)絡(luò)通信為媒介，產(chǎn)牛的商品和服務(wù)

4、交易活動(dòng)，主要包括企業(yè)與企業(yè)（B2B）、企業(yè)與個(gè)人（B2C）、個(gè)人與個(gè)人（C2C）之間的商業(yè)活動(dòng)。狹義的網(wǎng)絡(luò)購物是指網(wǎng)絡(luò)用戶借助互聯(lián)網(wǎng)搜索所需的商品或服務(wù)信息，并以屯子訂單的形式表達(dá)購物請(qǐng)求，然后通過在線直接支付或者貨到付款方式進(jìn)行支付的行為⑵。因此，網(wǎng)絡(luò)購物的是將商品的挑選、購買意愿的表示、貨款的支付、商品的轉(zhuǎn)移交付等所有交易環(huán)節(jié)利用網(wǎng)絡(luò)空間來實(shí)施完成。（-）網(wǎng)購詐騙網(wǎng)購詐騙是指在網(wǎng)購交易活動(dòng)中，利用網(wǎng)購自身特點(diǎn)以及安全漏洞，通過虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，誘導(dǎo)被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)并違背真實(shí)的意思表示對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行

5、錯(cuò)誤的處分，從而騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為⑶。也止是由于網(wǎng)絡(luò)空間交易行為本身的虛擬性，使得消費(fèi)者更容易被虛假的信息蒙蔽，才導(dǎo)致網(wǎng)購詐騙的數(shù)量居高不下。二、網(wǎng)購詐騙的主要表現(xiàn)形式網(wǎng)購詐騙看似種類繁多，但究其實(shí)質(zhì)，主要有三種形式：釣魚網(wǎng)站詐騙、虛假交易詐騙和以次充好詐騙。（-）釣魚網(wǎng)站詐騙網(wǎng)站釣魚是當(dāng)前較為常見也較為隱蔽的網(wǎng)絡(luò)詐騙形式，同時(shí)也是技術(shù)含量最高的一類作案手法，而R此類案件的涉案金額一般都比較大。釣魚網(wǎng)站詐騙中，最常見的手法有兩類：一是不法分子通過電子郵件、社交網(wǎng)絡(luò)、搜索引擎、娛樂網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)主動(dòng)向

6、互聯(lián)網(wǎng)用戶推送大量的欺詐性商品交易信息，引誘消費(fèi)者在偽造的網(wǎng)頁或站點(diǎn)進(jìn)行交易，然后利用事先預(yù)設(shè)的木馬程序監(jiān)視記錄消費(fèi)者的賬號(hào)及密碼等信息，繼而盜取用戶資產(chǎn)。二是不法分子在正規(guī)的購物網(wǎng)站注冊(cè)店鋪，以相對(duì)低廉價(jià)格的發(fā)布熱門商品的交易信息，招引消費(fèi)者點(diǎn)擊購買，但在實(shí)際交易中以店內(nèi)缺貨為借口，聲稱朋友的店里有貨，于是12］中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心.2012年中國網(wǎng)絡(luò)購物市場(chǎng)研究報(bào)告［EB］.2O13-04-17.⑶龐云廢，張友林.論網(wǎng)絡(luò)購物詐騙犯罪及其防范［J］.經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展,2012,（12）.向消費(fèi)者發(fā)送一個(gè)新網(wǎng)址

7、鏈接，而這個(gè)新網(wǎng)址鏈接實(shí)際是釣魚鏈接，消費(fèi)者點(diǎn)擊交易后，購物款被直接轉(zhuǎn)至嫌疑人賬戶。(-)虛假交易詐騙嫌疑人通常以低價(jià)誘導(dǎo)在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，當(dāng)用戶選擇交易時(shí)，以各種借口說服買家脫離正常的網(wǎng)購流程進(jìn)行操作。一是想方設(shè)法避開第三方支付平臺(tái)而是讓消費(fèi)者直接向指定的銀行賬號(hào)匯款轉(zhuǎn)賬。嫌疑人在權(quán)威網(wǎng)站注冊(cè)一個(gè)“皮包公司”或是“皮包店鋪”等待用戶上鉤，當(dāng)用戶表示有購買意向時(shí),嫌疑人就會(huì)以貨物為系走私物品、海關(guān)罰沒物品，或是網(wǎng)店以周年慶、促銷等名義開展的抽獎(jiǎng)活動(dòng)，或者第三方支付平臺(tái)正在維護(hù)等理由要求買家先支付

8、一定數(shù)額的“保證金”、“手續(xù)費(fèi)”、“驗(yàn)證資質(zhì)費(fèi)”等款項(xiàng)且直接匯款轉(zhuǎn)賬到其指定的銀行賬戶中，并聲稱交易完成后會(huì)退還這些購買物品以外的費(fèi)用，然而實(shí)際上買家根木收不到貨物，預(yù)先墊付的費(fèi)用也將無法收回，再聯(lián)系賣家時(shí)，已是人財(cái)兩空。二是在誘騙消費(fèi)者進(jìn)行重復(fù)付款。在支付貨款時(shí)，嫌疑人通常運(yùn)用技術(shù)手段使買家顯示付款不成功，或是以卡單、網(wǎng)購平臺(tái)系統(tǒng)故障、買家提交信息有課的借口,要求消費(fèi)者進(jìn)行多次付款操作，造成重復(fù)支