大保單銷售課件.ppt

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1、大保單銷售蹇宏2010年1月大保單的目標客戶群極富裕型客戶和高凈值財富擁有者（HNWIS），指可投資資產(chǎn)超過100萬元的客戶群。富裕型客戶10萬-15萬高凈值客戶50萬-500萬更高凈值客戶500萬-5000萬超高凈值5000萬以上答案是肯定的?。?！因為這不只與稅務有關；也不只與擬定遺囑成立信托有關；而是確保高凈值客戶所擁有的一切可以按照他們的意愿安排。高凈值客戶群需不需要資產(chǎn)傳承與合法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)？他們肯定希望以指定的方式交給想給的人而且他（她）和他（她）所愛的人只需支付最少成本并且將任何不便減到最低誰應繼承您的資產(chǎn)？他們應繼承哪些資產(chǎn)？他們在何時，

2、以何種方式繼承這些資產(chǎn)？我們應該問他們的3個問題（這是他們應該且必須知道的！）應由誰成為您未成年子女或需特殊照料的家人的監(jiān)護人？當您傷殘時，應有誰負責照料您，為您做財富決定？您的家人是否有能力在您百年以后管理資產(chǎn)？如果不行，應由誰來管理這些資產(chǎn)？您的家族事業(yè)將會如何？您的傳承資產(chǎn)或合法轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)是否產(chǎn)生稅務問題？我們還要問法律信托人壽保險解決上述問題的方法婚姻財富約定（婚前約定、婚內(nèi)約定、再婚約定與解除婚約之財產(chǎn)分割協(xié)議）遺囑安排（按意愿而非法定來安排資產(chǎn)）法律為繼承人提供資產(chǎn)管理避免法院為未成年繼承人指定繼承監(jiān)護將遺產(chǎn)分配保密確定資產(chǎn)移交給您指定

3、的人信托依合約或指定受益人方式轉(zhuǎn)移財產(chǎn)（而不是按遺產(chǎn)形式轉(zhuǎn)移或法定繼承）主要以人壽險與年金險的產(chǎn)品來實現(xiàn)人壽保險提供資金來協(xié)助家族成員維持他們的正常生活。幫助提供遺產(chǎn)必要的流動性，以便清理債權(quán)債務。清理債權(quán)債務，支付相關稅收和管理開銷，完善股權(quán)結(jié)構(gòu)必要的財務成本。滿足其它遺產(chǎn)需求。如：遺產(chǎn)分配或均分。人壽保險對高凈值群體的常見用途節(jié)稅避免民事上的債權(quán)債務人壽保險對于高凈值人群兩大核心功能財務：資產(chǎn)狀況分析。法律：檢查所有財務工具的合法性并審視所有工具的來源依據(jù)，幫助訂立婚約、遺囑、設立保險。保險：熟悉運用各種保險手段、產(chǎn)品組合、財產(chǎn)險、責任險來解決

4、其企業(yè)、家庭、家族及其本人的各類人身風險與財務風險。要做大保單須懂1是指大保單銷售必須之專業(yè)N是指泛金融與非金融的建議和服務以上僅僅為大保單銷售顧問之必須了解的專業(yè)1+N才是模式法律信托保險三合一+1銀行類證券類離岸賬戶金融類泛金融類不動產(chǎn)投資收藏私人飛機與游艇之投融資及租賃非金融類生活服務組織安排類旅游度假設計家政類服務我們的競爭對手私人銀行之客戶經(jīng)理！??！結(jié)束語人人都能做的肯定不是大保單！但一定有人能做！MDRT會教你怎樣在大保單銷售這條道路上行進！END!