大保單銷售課件.ppt

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1、大保單銷售蹇宏2010年1月大保單的目標(biāo)客戶群極富裕型客戶和高凈值財(cái)富擁有者（HNWIS），指可投資資產(chǎn)超過100萬元的客戶群。富裕型客戶10萬-15萬高凈值客戶50萬-500萬更高凈值客戶500萬-5000萬超高凈值5000萬以上答案是肯定的?。?！因?yàn)檫@不只與稅務(wù)有關(guān)；也不只與擬定遺囑成立信托有關(guān)；而是確保高凈值客戶所擁有的一切可以按照他們的意愿安排。高凈值客戶群需不需要資產(chǎn)傳承與合法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)？他們肯定希望以指定的方式交給想給的人而且他（她）和他（她）所愛的人只需支付最少成本并且將任何不便減到最低誰應(yīng)繼承您的資產(chǎn)？他們應(yīng)繼承哪些資產(chǎn)？他們?cè)诤螘r(shí)，

2、以何種方式繼承這些資產(chǎn)？我們應(yīng)該問他們的3個(gè)問題（這是他們應(yīng)該且必須知道的?。?yīng)由誰成為您未成年子女或需特殊照料的家人的監(jiān)護(hù)人？當(dāng)您傷殘時(shí)，應(yīng)有誰負(fù)責(zé)照料您，為您做財(cái)富決定？您的家人是否有能力在您百年以后管理資產(chǎn)？如果不行，應(yīng)由誰來管理這些資產(chǎn)？您的家族事業(yè)將會(huì)如何？您的傳承資產(chǎn)或合法轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)是否產(chǎn)生稅務(wù)問題？我們還要問法律信托人壽保險(xiǎn)解決上述問題的方法婚姻財(cái)富約定（婚前約定、婚內(nèi)約定、再婚約定與解除婚約之財(cái)產(chǎn)分割協(xié)議）遺囑安排（按意愿而非法定來安排資產(chǎn)）法律為繼承人提供資產(chǎn)管理避免法院為未成年繼承人指定繼承監(jiān)護(hù)將遺產(chǎn)分配保密確定資產(chǎn)移交給您指定

3、的人信托依合約或指定受益人方式轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)（而不是按遺產(chǎn)形式轉(zhuǎn)移或法定繼承）主要以人壽險(xiǎn)與年金險(xiǎn)的產(chǎn)品來實(shí)現(xiàn)人壽保險(xiǎn)提供資金來協(xié)助家族成員維持他們的正常生活。幫助提供遺產(chǎn)必要的流動(dòng)性，以便清理債權(quán)債務(wù)。清理債權(quán)債務(wù)，支付相關(guān)稅收和管理開銷，完善股權(quán)結(jié)構(gòu)必要的財(cái)務(wù)成本。滿足其它遺產(chǎn)需求。如：遺產(chǎn)分配或均分。人壽保險(xiǎn)對(duì)高凈值群體的常見用途節(jié)稅避免民事上的債權(quán)債務(wù)人壽保險(xiǎn)對(duì)于高凈值人群兩大核心功能財(cái)務(wù)：資產(chǎn)狀況分析。法律：檢查所有財(cái)務(wù)工具的合法性并審視所有工具的來源依據(jù)，幫助訂立婚約、遺囑、設(shè)立保險(xiǎn)。保險(xiǎn)：熟悉運(yùn)用各種保險(xiǎn)手段、產(chǎn)品組合、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)來解決

4、其企業(yè)、家庭、家族及其本人的各類人身風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。要做大保單須懂1是指大保單銷售必須之專業(yè)N是指泛金融與非金融的建議和服務(wù)以上僅僅為大保單銷售顧問之必須了解的專業(yè)1+N才是模式法律信托保險(xiǎn)三合一+1銀行類證券類離岸賬戶金融類泛金融類不動(dòng)產(chǎn)投資收藏私人飛機(jī)與游艇之投融資及租賃非金融類生活服務(wù)組織安排類旅游度假設(shè)計(jì)家政類服務(wù)我們的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手私人銀行之客戶經(jīng)理?。。〗Y(jié)束語人人都能做的肯定不是大保單！但一定有人能做！MDRT會(huì)教你怎樣在大保單銷售這條道路上行進(jìn)！END!