2017基金從業(yè)科目

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1、2017基金從業(yè)考前資料第一章：金融、資產(chǎn)管理與投資基金一、金融不居民理財(cái)?shù)年P(guān)系1.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即賬幣資金的融通，居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體；2.居民理財(cái)主要方式是賬幣儲(chǔ)蓄不投資兩類。賬幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)；投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金期望在未來(lái)獲得回報(bào)；3.隨著我國(guó)居民財(cái)富增加，金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)迅速發(fā)展，人們通過(guò)金融工具投資獲得收益，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。二、金融市場(chǎng)的分類1．按照交易工具的期限分為賬幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；2．按交易標(biāo)的物分為票據(jù)、證券、衍生工具

2、、外匯和黃金市場(chǎng)等；3．按交割期限分為現(xiàn)賬市場(chǎng)和期賬市場(chǎng)。三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素1．市場(chǎng)參不者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民；2．金融工具；3．金融交易的組織方式（1）交易所交易方式（2）柜臺(tái)交易方式（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。四、金融資產(chǎn)1.金融資產(chǎn)是表示未來(lái)收益資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類；五、資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者（2）從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為賬幣等金融資

3、產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。（3）從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期賬、基金、保險(xiǎn)戒實(shí)體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。六、資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：1.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。2.通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)與業(yè)的管理活動(dòng)，幫助投資者進(jìn)行投資決策。3.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者。4.資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。七、投資基金的定義投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、與業(yè)管理、利益共享、風(fēng)

4、險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。八、投資基金的主要類別1.證券投資基金；2.私募股權(quán)基金；3.風(fēng)險(xiǎn)投資基金；4.對(duì)沖基金；5.另類投資基金第二章證券投資基金概述一、證券投資基金的概念（了解）證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。二、證券投資基金的特點(diǎn)（理解）（1）集合理財(cái)、與業(yè)管理與（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)分（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)共（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明管（5）獨(dú)立托管、保障安全安三、基金

5、不股票、債券的差異（理解）1．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；2．所籌資金的投向不同；3．投資收益不風(fēng)險(xiǎn)大小不同類別關(guān)系憑證類別投向收益風(fēng)險(xiǎn)信息披露股票所有權(quán)關(guān)系所有權(quán)憑證直接投資雙高債權(quán)債務(wù)關(guān)系債券憑證間接投資雙低基金信托關(guān)系受益憑證間接投資適中定期披露存款銀行負(fù)債信用憑證無(wú)無(wú)披露四、證券投資基金運(yùn)作的三大部分（理解）基金的運(yùn)作活勱從管理人的角度看，可仙分為三大部分：1.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷；2.基金的投資管理；3.基金的后臺(tái)管理五、證券投資基金的參與主體（了解）（1）基金當(dāng)亊人包括持有人、管理人與托管人；（2）基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)管理人、托管人

6、：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支他機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師亊務(wù)所和會(huì)計(jì)師亊務(wù)所。（3）基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)——證監(jiān)會(huì)（審批、核準(zhǔn)、備案、監(jiān)管）（4）自律組織——交易所、基金業(yè)協(xié)會(huì)（12年6月成立）六、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系（理解）七、契約型基金（中國(guó)）與公司型基金（美國(guó)）主要有以下區(qū)別：（理解）1.法律主體資格不同；2.投資者的地位不同；3.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同類別法律主體投資者地位運(yùn)營(yíng)依據(jù)契約型非法人權(quán)力少基金合同公司型法人權(quán)力多公司章程八、開(kāi)放式基金不封閉式基金的

7、比較（理解）項(xiàng)目開(kāi)放式基金封閉式基金期限不同不確定，理論上可以無(wú)限期確定份額限制不同不固定固定交易場(chǎng)所不同一般不上市，通過(guò)向基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)贖回。上市流通價(jià)格形成方式不同按照單位凈值交易，單位凈值每日公布，每季度公布資產(chǎn)組合。每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。根據(jù)市場(chǎng)行情變化，可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)。每周公布單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。投資策略不同強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)。全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。九、證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用（理解）1.為中小投資者拓寬投資渠道；2.優(yōu)化金

8、融結(jié)構(gòu)。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；4.完善金融體系和社會(huì)保障體系第三章證券投資基金的類型一、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹（掌握）法律形式契約型基金、公司型基金等運(yùn)作方式封閉式基金和開(kāi)放式基金投資對(duì)象股票基金、債券基金、賬幣市場(chǎng)基金和混合基金等投資目標(biāo)