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1、2017基金從業(yè)考前資料第一章：金融、資產(chǎn)管理與投資基金一、金融不居民理財?shù)年P(guān)系1.所謂金融，簡單來講即賬幣資金的融通，居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體；2.居民理財主要方式是賬幣儲蓄不投資兩類。賬幣儲蓄是指居民將暫時不用結(jié)余的賬幣收入存入銀行金融機構(gòu)的一種存款活動；投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金期望在未來獲得回報；3.隨著我國居民財富增加，金融市場特別是資本市場迅速發(fā)展，人們通過金融工具投資獲得收益，實現(xiàn)理財目標。二、金融市場的分類1．按照交易工具的期限分為賬幣市場和資本市場；2．按交易標的物分為票據(jù)、證券、衍生工具
2、、外匯和黃金市場等；3．按交割期限分為現(xiàn)賬市場和期賬市場。三、金融市場的構(gòu)成要素1．市場參不者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民；2．金融工具；3．金融交易的組織方式（1）交易所交易方式（2）柜臺交易方式（3）電信網(wǎng)絡交易方式。四、金融資產(chǎn)1.金融資產(chǎn)是表示未來收益資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。2.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類；五、資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為賬幣等金融資
3、產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期賬、基金、保險戒實體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。六、資產(chǎn)管理行業(yè)功能和作用：1.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。2.通過資產(chǎn)管理行業(yè)與業(yè)的管理活動，幫助投資者進行投資決策。3.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者。4.資產(chǎn)管理行業(yè)對金融資產(chǎn)合理定價，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。七、投資基金的定義投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、與業(yè)管理、利益共享、風
4、險共擔的集合投資方式。八、投資基金的主要類別1.證券投資基金；2.私募股權(quán)基金；3.風險投資基金；4.對沖基金；5.另類投資基金第二章證券投資基金概述一、證券投資基金的概念（了解）證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，托管人進行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。二、證券投資基金的特點（理解）（1）集合理財、與業(yè)管理與（2）組合投資、分散風險分（3）利益共享、風險共擔共（4）嚴格監(jiān)管、信息透明管（5）獨立托管、保障安全安三、基金
5、不股票、債券的差異（理解）1．反映的經(jīng)濟關(guān)系不同；2．所籌資金的投向不同；3．投資收益不風險大小不同類別關(guān)系憑證類別投向收益風險信息披露股票所有權(quán)關(guān)系所有權(quán)憑證直接投資雙高債權(quán)債務關(guān)系債券憑證間接投資雙低基金信托關(guān)系受益憑證間接投資適中定期披露存款銀行負債信用憑證無無披露四、證券投資基金運作的三大部分（理解）基金的運作活勱從管理人的角度看，可仙分為三大部分：1.基金的市場營銷；2.基金的投資管理；3.基金的后臺管理五、證券投資基金的參與主體（了解）（1）基金當亊人包括持有人、管理人與托管人；（2）基金市場服務機構(gòu)管理人、托管人
6、：基金銷售機構(gòu)、基金銷售支他機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)、律師亊務所和會計師亊務所。（3）基金監(jiān)管機構(gòu)——證監(jiān)會（審批、核準、備案、監(jiān)管）（4）自律組織——交易所、基金業(yè)協(xié)會（12年6月成立）六、證券投資基金運作關(guān)系（理解）七、契約型基金（中國）與公司型基金（美國）主要有以下區(qū)別：（理解）1.法律主體資格不同；2.投資者的地位不同；3.基金營運依據(jù)不同類別法律主體投資者地位運營依據(jù)契約型非法人權(quán)力少基金合同公司型法人權(quán)力多公司章程八、開放式基金不封閉式基金的
7、比較（理解）項目開放式基金封閉式基金期限不同不確定，理論上可以無限期確定份額限制不同不固定固定交易場所不同一般不上市，通過向基金管理公司和代銷機構(gòu)進行申購贖回。上市流通價格形成方式不同按照單位凈值交易，單位凈值每日公布，每季度公布資產(chǎn)組合。每6個月公布變更的招募說明書。根據(jù)市場行情變化，可能折價或溢價，多為折價。每周公布單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。投資策略不同強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)。全部資金可進行長期投資。九、證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用（理解）1.為中小投資者拓寬投資渠道；2.優(yōu)化金
8、融結(jié)構(gòu)。促進經(jīng)濟增長3.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；4.完善金融體系和社會保障體系第三章證券投資基金的類型一、證券投資基金的分類標準和分類介紹（掌握）法律形式契約型基金、公司型基金等運作方式封閉式基金和開放式基金投資對象股票基金、債券基金、賬幣市場基金和混合基金等投資目標
