《客戶信息管理》word版

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1、客戶信息管理（1000-1499）客戶信息管理是指，在新綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中以客戶號(hào)作為客戶唯一標(biāo)識(shí)構(gòu)建客戶信息數(shù)據(jù)庫(kù)，并以客戶號(hào)為線索對(duì)客戶交易的信息進(jìn)行統(tǒng)一歸集管理，從而實(shí)現(xiàn)帳戶信息的客戶化管理，便于對(duì)客戶進(jìn)行價(jià)值分析和評(píng)價(jià)，為全行的業(yè)務(wù)拓展提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。一、基本定義：1、客戶號(hào)。每個(gè)客戶在系統(tǒng)內(nèi)都有唯一標(biāo)識(shí)——客戶號(hào)，客戶號(hào)暫定為8位，對(duì)公客戶的客戶號(hào)第一位為0，對(duì)私客戶號(hào)的第一位不為0，金融機(jī)構(gòu)客戶的客戶號(hào)前三位為0。通過客戶號(hào)將一個(gè)客戶在系統(tǒng)內(nèi)的所有信息聯(lián)系在一起，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)信息統(tǒng)一歸集管理。2、“客戶”包括：對(duì)私客戶、對(duì)

2、公客戶、金融機(jī)構(gòu)客戶（包括國(guó)際業(yè)務(wù)的代理行）。3、對(duì)公客戶。對(duì)公客戶以其證照號(hào)碼為唯一標(biāo)識(shí)，對(duì)公客戶號(hào)與客戶證照種類和證照號(hào)碼一一對(duì)應(yīng)（主要利用企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼和事業(yè)單位組織機(jī)構(gòu)代碼）。4、對(duì)私客戶。對(duì)私客戶以其證件號(hào)碼為唯一標(biāo)識(shí)，對(duì)私客戶號(hào)與客戶的證件種類和證件號(hào)碼一一對(duì)應(yīng)（主要利用身份證號(hào)碼）。5、金融機(jī)構(gòu)客戶。（參照國(guó)際業(yè)務(wù)和資金計(jì)劃有關(guān)內(nèi)容）6、客戶信息包括：客戶基本信息、客戶輔助信息、客戶擴(kuò)展信息，和客戶帳戶信息以及客戶結(jié)算交易信息等。（1）對(duì)公和對(duì)私客戶基本信息是在客戶開戶時(shí)或開戶前由被授權(quán)柜員手工建立，事后經(jīng)授

3、權(quán)可以修改、增加、刪除客戶基本信息中的有關(guān)內(nèi)容?？梢钥紤]賦予營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員修改和增加的權(quán)限。（2）客戶輔助信息資料以及客戶基本信息中的有些內(nèi)容由客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理或柜員等相關(guān)業(yè)務(wù)部門的人員建立，并由相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員維護(hù)。輔助信息中有關(guān)客戶分類字段的內(nèi)容，需要與對(duì)公信貸系統(tǒng)和對(duì)私信貸系統(tǒng)中的相關(guān)內(nèi)容保持一致，所以所有分類字段支持從信貸等其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)讀入和手工錄入模式。注意新綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息字段內(nèi)容與信貸、個(gè)貸、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)、銀證通等系統(tǒng)中的相關(guān)字段內(nèi)容要保持一致。（3）客戶擴(kuò)展信息是在上述客戶信息不能滿足需要后，由相關(guān)

4、業(yè)務(wù)部門人員，針對(duì)特定客戶群的信息內(nèi)容擴(kuò)展。7、網(wǎng)上銀行、電話銀行、信貸系統(tǒng)、個(gè)人貸款系統(tǒng)以及中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)等其他業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)的客戶號(hào)與本系統(tǒng)的客戶號(hào)保持一致，客戶號(hào)可以選擇用密碼管理（無(wú)密碼管理的客戶號(hào)不對(duì)該客戶提供一些需校驗(yàn)客戶號(hào)的交易功能）。二、客戶號(hào)生成流程圖1、對(duì)公和對(duì)私客戶開戶。對(duì)公、對(duì)私客戶開戶請(qǐng)求第一種模式：63柜員輸入開戶要素系統(tǒng)判斷是否已經(jīng)有客戶號(hào)已有客戶號(hào)沒有客戶號(hào)生成客戶號(hào)，并開戶成功回顯客戶號(hào)，并開戶成功對(duì)公、對(duì)私客戶開戶請(qǐng)求第二種模式：客戶提供客戶號(hào)否是柜員輸入客戶號(hào)柜員輸入開戶要素系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)出客戶

5、基本信息系統(tǒng)判斷是否已經(jīng)有客戶號(hào)否是比對(duì)并修改變動(dòng)要素自動(dòng)生成客戶號(hào)，之后開戶。顯示客戶號(hào)，顯示變動(dòng)要素，進(jìn)行修改維護(hù)交易，開戶。開戶、客戶信息維護(hù)成功2、金融機(jī)構(gòu)客戶開戶柜員預(yù)先生成金融機(jī)構(gòu)客戶客戶號(hào)生成金融機(jī)構(gòu)客戶與客戶號(hào)對(duì)照表三、本部分交易目錄行次交易代碼交易名稱權(quán)限能否跨機(jī)構(gòu)功能說明11101對(duì)私客戶號(hào)建立生成對(duì)私客戶號(hào)，并建立對(duì)私客戶的基本信息資料21102對(duì)私客戶號(hào)密碼維護(hù)客戶號(hào)密碼的填加、修改和刪除31103對(duì)私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)戶名、證件種類、證件號(hào)碼的修改6341104對(duì)私客戶信息維護(hù)客戶非關(guān)鍵信息的修改和補(bǔ)

6、錄51105對(duì)私客戶信息查詢查詢客戶號(hào)和查詢客戶基本信息、輔助信息以及擴(kuò)展信息61106用客戶號(hào)查詢對(duì)私客戶帳號(hào)信息用客戶號(hào)查詢客戶帳號(hào)信息（分為：包含金額和不包含金額兩種）71107用客戶號(hào)查詢對(duì)私客戶綜合報(bào)表查詢一段期間客戶所有帳號(hào)金額及交易情況的綜合匯總信息81108對(duì)私客戶號(hào)修改或注銷客戶號(hào)的修改或合并91201對(duì)公客戶號(hào)建立生成對(duì)公客戶號(hào)，并建立基本信息101202對(duì)公客戶號(hào)密碼維護(hù)可以與1102交易合并111203對(duì)公客戶關(guān)鍵信息維護(hù)幾項(xiàng)生成客戶號(hào)的關(guān)鍵要素的修改121204對(duì)公客戶信息維護(hù)客戶非關(guān)鍵信息的修改和

7、補(bǔ)錄131205對(duì)公客戶號(hào)查詢查詢客戶號(hào)141206用客戶號(hào)查詢對(duì)公客戶帳號(hào)信息用客戶號(hào)查詢客戶帳號(hào)信息（分帶金額和不帶金額兩種情況）151207用客戶號(hào)查詢對(duì)公客戶信息查詢客戶基本信息、輔助信息和擴(kuò)展信息161208用客戶號(hào)查詢對(duì)公客戶綜合報(bào)表查詢一段期間客戶所有帳號(hào)金額及交易情況的綜合匯總信息171209對(duì)公客戶號(hào)修改或注銷可以與1107交易合并181301客戶關(guān)系建立建立客戶號(hào)與客戶號(hào)間的關(guān)系191302客戶關(guān)系刪除刪除客戶號(hào)與客戶號(hào)間的關(guān)系201303關(guān)聯(lián)客戶信息查詢查詢客戶號(hào)與客戶號(hào)間的關(guān)系211304金融機(jī)構(gòu)客戶

8、號(hào)建立生成金融機(jī)構(gòu)客戶號(hào)，并建立信息221305金融機(jī)構(gòu)客戶信息維護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息的修改、補(bǔ)錄231306金融機(jī)構(gòu)客戶號(hào)查詢查詢金融機(jī)構(gòu)的客戶號(hào)241307用客戶號(hào)查詢金融客戶帳號(hào)信息查詢金融機(jī)構(gòu)帳號(hào)信息（分帶金額和不帶金額兩種情況）251308用客戶號(hào)查詢金融機(jī)構(gòu)客戶信息查詢金融機(jī)構(gòu)客