《客戶模型》word版

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1、客戶賬戶作為系統(tǒng)中的核心，系統(tǒng)所有的業(yè)務都是圍繞客戶展開。因此，需對客戶的屬性進行合理配置，確保系統(tǒng)設計上的合理性與業(yè)務操作上的方便性。主要需要考慮的問題有兩個問題：一是如果有效地管理客戶不同風險控制要求的資產，如證券資產與期貨資產；二是如何方便地實現(xiàn)客戶操作上的方便性，可通過客戶交易時錄入的交易品種代碼就直接找到客戶的交易賬戶與資金凍結的資產賬戶。一下業(yè)務機構通指為營業(yè)部。下面為客戶基本模型的結構圖和相關的表機構設計圖的圖形說明：客戶模型如下：在這一客戶模型中，實現(xiàn)設計如下：1.客戶賬號是一個客戶在公司的唯一身份標

2、識（避免使用不吉利的號碼）?？蛻艟幪柵c業(yè)務機構無關，其開戶的機構代碼為其一個屬性，用于標識客戶開戶時的初始機構代碼；客戶賬號的下面管理的是交易密碼（登錄密碼），作為所有的客戶登錄時校驗用，客戶帳戶上設置一個公司分類，該屬性是作為查詢統(tǒng)計分析使用，不做權限控制?？蛻魩羯显O置公司卡號，用于對客戶在公司總部層面上的管理。2.資產賬號是存放客戶分類資產的信息，為下掛于業(yè)務機構的賬戶，用于管理客戶的資產。必須先有客戶賬號，而后開立資產賬戶并獲得資產賬號。資產賬號管理的是資金密碼，作為使用此份資金的密碼權限使用。資產帳號下也可

3、管理屬于自己的交易密碼。多個資產賬號設立一個主資產賬號，如果資產賬號上設置了交易密碼，則以資產賬號登錄時以此交易密碼為準，在資產賬號上有客戶分類和客戶分組屬性，所有權限都是控制在資產賬號上。資產帳號上的資產屬性和機構標志是作為查詢統(tǒng)計分析使用，不做權限控制。3.客戶賬號允許同時下掛分屬于多個業(yè)務機構的不同資產賬戶，可通過上級機構操作員進行開戶或先在各業(yè)務機構分別開立不同客戶帳號然后通過資產帳號轉移來實現(xiàn)，這種情況需經上級部門批準及復核。4.同一客戶的不同銀行的銀證通（含不同交易類別的不同銀證通）使用不同的客戶帳戶，客

4、戶帳戶再下掛不同的資產帳戶。5.原資金卡號由于各業(yè)務機構間存在重復，系統(tǒng)設計為用機構代碼＋原資金卡號的方式存放在數(shù)據(jù)庫中，通過前端自助系統(tǒng)根據(jù)所屬自動增加機構代碼前綴給以解決。6.客戶分類由公司總部統(tǒng)一編碼和管理，分區(qū)給各業(yè)務機構使用，而客戶分組則作為各業(yè)務機構的個性化客戶劃分，其與客戶分類不存在隸屬關聯(lián)。7.資產賬戶再下掛內部銀行賬號（原有的保證金賬號）、銀行賬號和交易賬號。為了使用者的簡單，我們約定一個資產賬戶號下面只有一個內部銀行號。8.資產賬號通過屬性控制，可允許下掛多種交易賬號，也就是說我們可以設置資產賬號

5、做多種類型的交易，在系統(tǒng)內部體現(xiàn)的就是多個產品管理子系統(tǒng)，包括證券，開放式基金等等，也可以控制只準從事某一品種的交易，如期貨交易等。9.客戶使用客戶賬號作為登錄，必須輸入交易密碼，并且可以使用其下的所有資產賬號，如果資產賬號操作需要校驗，那么還必須輸入資金密碼才能操作此份資產；如果是使用資產賬號、交易賬號和銀行賬號登錄，必須校驗交易密碼，并且只能進行對該資產賬號的資產業(yè)務，如果資產賬號操作需要校驗，那么還必須輸入資金密碼。1.在資產帳號的管理中，銀行號為0的資金代表證券端的本地資金，其他銀行號的資金則分別代表不同銀行

6、的資金，供銀證通業(yè)務證券端暫存資金使用。2.系統(tǒng)中同一業(yè)務機構的同一交易類別只允許對應唯一一個席位。3.同一個資產賬號下允許開設多個不同交易類別的交易賬戶，或多個同一交易類別的交易帳戶，但后者需經上級部門批準及復核。當客戶使用唯一的品種代碼進行交易時，系統(tǒng)可直接找到該金融品種所屬的市場以及該市場客戶所對應的交易賬戶（當同一市場有多個交易賬戶時，通過主賬號的方式設置缺省使用的交易賬戶，若未指定賬戶進行交易則取主賬號），再通過此交易賬戶與資產賬戶的對應關系，方便地找到系統(tǒng)所需凍結資金使用的資產賬號，從而非常方便地滿足系統(tǒng)

7、對客戶操作的方便性的要求。4.允許同一深圳交易帳戶在不同業(yè)務機構開戶，但同一深圳交易帳戶在同一業(yè)務機構的不同資產帳戶下開戶時，第二個及以后的使用虛擬股東號，而在虛擬股東申報帳號中反映虛擬帳戶委托報盤時的真實交易帳戶，具體的分紅派息入到第一個真實交易帳戶所在資產帳戶下。5.對于同一業(yè)務機構下的二級交易帳號，統(tǒng)一使用二級虛擬股東號開戶，而在二級股東申報帳號中反映二級股東委托報盤時的真實交易帳戶。6.允許一個客戶帳戶下掛不同資產帳戶，資產帳戶再下掛同一市場的不同交易帳號，但這種情況需經上級部門批準及復核。7.對客戶的內部跨

8、業(yè)務機構轉移要進行嚴格審核，復核和控制，轉出業(yè)務機構和轉入業(yè)務機構的交易帳戶對應的交易所席位必須一致，否則需進行正常的交易所轉托管或撤消及指定。8.居間人和客戶是通過建立居間人和客戶的一對一關系,一個客戶可屬于多個居間人,一個居間人可管理多個客戶，一個居間人只能屬于一個居間人團隊。9.一個資產帳戶下可有多個代理人。