全球證券行業(yè)反洗錢案例及最佳實(shí)踐

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1、全球證券行業(yè)反洗錢案例及最佳實(shí)踐返回上一級(jí)單選題（共2題，每題10分）1.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別，說法錯(cuò)誤的是（）。·A.一個(gè)完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)保存調(diào)查記錄并對(duì)流程留痕·B.應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)不同賬戶定期進(jìn)行審查。低風(fēng)險(xiǎn)客戶無需審查，高風(fēng)險(xiǎn)客戶高頻審查·C.證券機(jī)構(gòu)不僅需要建立大額可疑交易監(jiān)測(cè)的系統(tǒng)和流程，也應(yīng)該投入足夠的合規(guī)人員進(jìn)行相應(yīng)的審核·D.對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，需要考慮該客戶是否是政要人物我的答案：B2.針對(duì)可疑交易的信號(hào)，下列不屬于國際上證券行業(yè)的普遍實(shí)踐的是（）?！.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進(jìn)行轉(zhuǎn)賬·B.無合理理由在存款

2、后立即撤回資產(chǎn)的交易·C.來自媒體或其他可靠信息來源的與稅務(wù)相關(guān)的負(fù)面報(bào)道·D.當(dāng)收到查詢時(shí)，客戶能合理地證明交易的目的我的答案：D多選題（共4題，每題10分）1.國際上關(guān)于“客戶盡職調(diào)查”的最佳做法認(rèn)為，一個(gè)完善的“客戶盡職調(diào)查”方案應(yīng)該以（）為基本原則?！.通過收集信息明確客戶身份·B.記錄的保存和流程留痕·C.驗(yàn)證客戶身份文件·D.與監(jiān)管類名單進(jìn)行比較，如反恐名單、制裁名單以及其它公開公布或私下發(fā)布的強(qiáng)制性名單我的答案：ABCD2.對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，需要考慮的因素有（）?！.職業(yè)或業(yè)務(wù)性質(zhì)·B.地理位置及業(yè)務(wù)范圍·C.有意采用的金融服務(wù)類型·D.是否是政要人

3、物·E.是否受到海外單邊制裁我的答案：ABCDE3.針對(duì)于可疑交易的信號(hào)，下列屬于國際上證券行業(yè)的普遍實(shí)踐的是（）?！.無法與客戶的日常活動(dòng)協(xié)調(diào)的交易，例如從僅交易低價(jià)股票轉(zhuǎn)為主要是藍(lán)籌股·B.客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進(jìn)行轉(zhuǎn)賬·C.有合理理由在存款后立即撤回資產(chǎn)的交易·D.在沒有合理理由的情況下大量使用以前是一個(gè)相對(duì)不活躍的帳戶進(jìn)行交易我的答案：ABD4.反洗錢核心義務(wù)包括（）。·A.客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分·B.大額可疑交易監(jiān)測(cè)·C.客戶資料及交易記錄保存·D.大額可疑交易報(bào)送我的答案：ABC判斷題（共4題，每題10分）1.在國際上證

4、券行業(yè)的普遍實(shí)踐中，客戶沒有明顯原因的資金注入大幅增加，特別是如果隨后在短時(shí)間內(nèi)從賬戶轉(zhuǎn)移，這屬于可疑交易信號(hào)。對(duì)??????錯(cuò)我的答案：對(duì)2.在國際上證券行業(yè)的普遍實(shí)踐中，客戶擁有大量具有相同性質(zhì)的賬戶，并且在不同賬戶之間經(jīng)常進(jìn)行轉(zhuǎn)賬不屬于可疑交易。（）對(duì)??????錯(cuò)我的答案：錯(cuò)3.在對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)需要考慮其是否受到海外單邊制裁，遇到如美國、歐盟制裁的情況，則必須針對(duì)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。（）對(duì)??????錯(cuò)我的答案：對(duì)4.“簡(jiǎn)化盡職調(diào)查”適用于低風(fēng)險(xiǎn)客戶。證券公司可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶定期抽樣進(jìn)行“增強(qiáng)盡職調(diào)查”的良好做法，在平衡合規(guī)成本的同時(shí)，提供額外的安全保

5、證。（）對(duì)??????錯(cuò)我的答案：對(duì)