資源描述：
《外匯資金業(yè)務.doc》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、1.11.1??????????外匯資金業(yè)務1.1.11.1.1?????????即期外匯買賣1.1.1.11.1.1.1???????即期外匯買賣的業(yè)務定義即期外匯買賣是起息日為交易日以后第二個工作日的外匯買賣。即期外匯買賣所使用的匯率水平稱為即期匯率。除了即期外匯買賣外，中國銀行也可以按客戶的要求，進行當天成交、當天起息或是當天成交、第二天起息的外匯買賣，不過所使用的匯率水平可能與即期匯率有所差異。通過即期外匯買賣，客戶可以將一種貨幣轉換為另一種貨幣，滿足貿易、融資的需求，避免匯率風險。1.1.1.21.1.1.2???????即期外匯買賣的申請條件
2、1、1、??要求有進出口貿易合同，在我行開證并在我行開立相應的外幣賬戶，賬戶中有足夠支付的金額。或攜帶以銀行為收款人的轉賬支票，直接將賣出貨幣轉入銀行。2、2、??外匯買賣金額不得低于1萬美元或等值外幣。低于1萬美元的交易則按當天中行外匯牌價進行買賣。3、3、??按要求填具《即（遠）期外匯買賣委托書》，由企業(yè)法人代表或有權簽字人簽字并加蓋企業(yè)公章，向銀行詢價交易。?1.1.1.31.1.1.3???????即期外匯買賣的注意事項1、1、??外匯買賣價格由銀行參照國際市場價格確定，客戶一旦接受銀行報價，交易便成立，客戶不得要求更改或取消該交易，否則由此產生
3、的損失及費用由客戶承擔。2、2、??客戶在填制《即（遠）期外匯買賣委托書》時，需向銀行預留買入貨幣的交割賬號，交易達成后，銀行在交割日當天把客戶買入的貨幣劃入上述指定的賬戶。3、3、??客戶可通過電話或預留交易指令的方式在銀行辦理即期外匯買賣。電話或留指令交易一般支隊信譽好、交易金額大的大客戶提供，原則上留指令交易的金額在100萬美元或等值外幣以上。4、4、??通過電話交易后第二個工作日，客戶還需向銀行補交成交確認書，若對已達成的交易有爭議，以銀行的交易電話錄音為準。5、5、??遠期外匯買賣原則上本金底限為50萬美元或等值外幣。1.1.11.1.2???
4、??????遠期外匯買賣1.1.1.11.1.2.1???????遠期外匯買賣的業(yè)務定義遠期外匯買賣是與即期外匯買賣相對而言的，通常遠期外匯買賣的起息日為交易日后的第三個工作日或第三個工作日之后。遠期外匯買賣的起息日非常靈活，常用的有：遠期1個月、2個月、3個月、6個月的交易，這些稱為規(guī)則起息日。銀行也可以根據客戶的要求提供不規(guī)則起息日的遠期外匯買賣。因此，實際上銀行可以向客戶提供1年以內任何一個工作日起息的遠期外匯買賣。遠期外匯買賣所使用的匯率水平稱為遠期匯率。由于遠期外匯買賣的起息日不同與即期外匯買賣，因此遠期匯率與即期匯率也有所不同。簡而言之，遠期
5、匯率水平決定于三方面：1.即期匯率水平；2.兩種貨幣的利率水平；3.遠期的期限長短。由于遠期外匯買賣資金交割期限非常靈活，因此遠期外匯買賣為滿足貿易、融資需求、固定匯率成本提供了更為有效的手段，在財務管理中的應用非常廣泛。1.1.1.21.1.2.2???????遠期外匯買賣的申請條件1、客戶申請辦理遠期外匯買賣業(yè)務必須有合法的進出口貿易或其它保值背景2、并提供能證明其貿易或保值背景的相關經濟合同（如進出口貿易合同、標書、海外工程承包合同、信用證或貸款合同等），但在敘做交易或資金交割時不要求客戶提供相應文本1.1.1.31.1.2.3???????遠期外
6、匯買賣的辦理程序1、在銀行開立外幣保證金賬戶，交存不低于交易本金10%的保證金，保證金幣種限于美元、港幣、日元和德國馬克。敘做遠期外匯買賣的支行或分行部門可以根據客戶信譽及相關業(yè)務情況，自行決定減免保證金。2、填妥《即（遠）期外匯買賣委托書》，經企業(yè)法人代表或有權簽字人簽字，并加蓋公章，到銀行詢價交易。3、留指令規(guī)定同即期交易，不同的是，委托匯價客戶既可直接留遠期匯價，也可留即期匯價，成交后我處告知其遠期匯價。此處規(guī)定同即期交易4、客戶到期如無法交割，則按當時我處的即期報價反向平倉。所有盈虧都由客戶承擔，如客戶平倉發(fā)生虧損，我行有權直接從客戶保證金中扣除
7、，如保證金不足以抵償損失，我行有追索權。1.1.1.41.1.2.4???????遠期外匯買賣的注意事項遠期外匯買賣匯率與即期外匯買賣匯率有所不同，遠期匯率由即期匯率加減掉期率構成。掉期率也叫升水或貼水，其水平取決于買賣貨幣的利差和遠期外匯買賣的期限，利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水，即遠期匯率低于即期匯率；利率低的貨幣表現(xiàn)為升水，即遠期匯率高于即期匯率。?客戶敘做的遠期外匯買賣因匯率波動可能回形成浮動虧損，當虧損達到客戶存入保證金的80%時，銀行將隨時通知客戶追加保證金，客戶應及時補足保證金，如客戶不及時或拒絕追加保證金，銀行將視情況予以強制平倉，由此產生的一切
8、費用及損失由客戶負責。1.1.11.1.3?????????擇期外匯買賣1.1.
